La planification financière personnelle est un processus qui
consiste à optimiser votre situation financière et votre
patrimoine. La planification financière intègre les
connaissances des sept domaines suivants : aspects
légaux, assurance et gestion des risques, finances, fiscalité,
placements, retraite et succession.
Le rôle du planificateur financier est de vous
aider dans l’élaboration de votre planification financière en vous
traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos
besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs
personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures
cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous
êtes fixés. Ce sont des atouts précieux pour suivre de près
l’évolution de votre patrimoine et prendre la bonne décision au bon
moment.
Une saine gestion de vos finances personnelles est
la clé pour atteindre l’autonomie financière, réaliser vos rêves et
concrétiser vos projets.
Pour trouver un planificateur
financier
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questionnez les gens dans votre entourage, vos
parents, vos amis
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informez-vous auprès de votre institution
financière
Posez des questions à votre planificateur
financier
- Quelle est votre formation?
- Avez-vous un champ d’expertise particulier?
- Comment êtes-vous rémunéré?
- Quels services me rendrez-vous?
- À quelle fréquence réviserez-vous mon dossier?
- Puis-je voir un exemple de ce que sera mon plan d’action?
- Quel sera mon rôle dans la réalisation de mon plan
d’action?
- Est-ce que je devrai signer un contrat de service
professionnel?