Fiche d'un événement

Comment aborder la planification financière quand la majeure partie du capital est investie dans l’immobilier? L’immobilier a bien sûr ses particularités fiscales, mais il faut aussi penser à la répartition d’actifs et à la succession.

Ce cours s’adresse à des planificateurs financiers qui désirent approfondir leur capacité d’analyse des situations dans lesquelles l’immobilier constitue la majeure partie du capital dans le cadre d’un mandat de planification financière personnelle intégrée.

Pour cette activité de formation, les participants verront le cas d’un couple qui envisage de se retirer du marché du travail d’ici cinq ans. Le couple possède un parc immobilier substantiel et a un fils, une fille et deux petits-enfants. Leur fils voudrait prendre la relève dans les affaires de ses parents. Naturellement, le couple s’interroge sur la meilleure façon de transférer graduellement la gestion, et peut-être la propriété des immeubles, à son fils, mais il insiste sur la nécessité de ne pas pénaliser sa fille ou ses petits-enfants, de payer le moins d’impôts possible et surtout, de pouvoir continuer à profiter de son patrimoine pour sa retraite.

À la fin de ce cours, les participants auront une meilleure capacité d’analyse des situations dans lesquelles l’immobilier constitue la majeure partie du capital. Les participants connaîtront les particularités fiscales reliées à l’immobilier et sauront repérer les documents légaux nécessaires. Les participants seront également mieux outillés pour aborder le sujet délicat d’une répartition de l’héritage entre les enfants.

• Durée : 15.00 heure(s)
• UFC : 15.0 PFPI
• Conférencier(s) : Michel C. Lavoie Michel C. Lavoie , Jean Turcotte Jean Turcotte
• Langue du cours : Français
Nombre de places disponibles : 0

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