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Fiche d'un événement

PFPI30 À l’aube de la retraite, avons-nous tout prévu?


Ce cours s’adresse aux planificateurs financiers qui veulent parfaire leurs connaissances sur les sources de revenus possibles à la retraite, sur le partage du patrimoine familial, sur l’assurance du vivant et sur le transfert du patrimoine dans le contexte d’un couple qui possède un capital de retraite individuel très différent.

Description du cas :

Hélène Fortin, 56 ans, et Jean-Claude Brodeur, 59 ans, sont mariés depuis 34 ans sous le régime matrimonial de séparation de biens. Ils ont deux enfants : Marie-Claude âgée de 28 ans et Maxime âgé de 25 ans. Marie-Claude travaille à la pige comme journaliste et elle a quitté le foyer parental depuis maintenant cinq ans. Maxime habite toujours chez ses parents et il poursuit des études doctorales en histoire.

Hélène occupe depuis plus de huit ans un poste de directrice au sein d’un ministère du gouvernement du Québec. Sa longue carrière dans la fonction publique a cependant commencé il y a maintenant 26 ans. Elle planifie prendre sa retraite l’an prochain. Elle a aussi participé en début de carrière à cinq ans au Régime de retraite d’Hydro-Québec. Jean-Claude a pris sa retraite il y a deux ans. Il a occupé un poste de conseiller en ventes auprès de nombreuses entreprises tout au long de sa carrière. Il travaille maintenant à temps partiel comme représentant aux ventes dans le domaine automobile pour couvrir sa part des dépenses du couple.

Hélène a accumulé un capital de retraite important dans son régime de pension agréé à prestations déterminées. Elle a aussi épargné des sommes importantes dans des comptes CÉLI et non enregistrés. Jean-Claude ne peut pas compter sur un capital de retraite important en raison de son revenu d’emploi plus modeste.

À l’aube de leur retraite, ils vous consultent ensemble pour s’assurer que toutes les pièces de leur casse-tête sont bien en place.

À la fin de ce cours, vous serez en mesure de :

  • mieux comprendre et estimer les conséquences d’un divorce ou d’une séparation lors de la retraite;
  • mieux comprendre les conditions permettant le transfert d’un régime de pension agréé et le rachat de services passés;
  • mieux connaître les modifications récemment apportées au Régime des rentes du Québec (RRQ) et au Régime de retraite des employés du gouvernement et des organismes publics (RREGOP);
  • mieux comprendre les différentes combinaisons possibles lors du décaissement à la retraite;
  • mieux connaître certains des produits offerts en matière d’assurance maladies graves et soins prolongés;
  • mieux saisir les enjeux liés au transfert éventuel de son patrimoine familial;
  • mieux connaître certains aspects de la finance comportementale.

Travail préparatoire de 3 h et cours de 6 h en classe (deux jours).

  • Durée : 15.00 heure(s)
  • UFC : 15.0 PFPI
  • Conférencier(s) : Martin Dupras Martin Dupras , Sylvain Houde Sylvain Houde
  • Langue du cours : Français
  • Nombre de places disponibles : 8

Accréditation

OrganismeNuméro d'accréditationUnitésSous-domaine
CSFCSF19-03-456714,0Assurance collective de personnes (salle)
CSF19-03-456712,0Assurance de personnes (salle)
CSF19-03-456711,0Courtage en épargne collective (salle)
CSF19-03-456723,0Matière générale (devoir)
CSF19-03-456715,0Matière générale (salle)


Périodes

Date Heure de début Heure de fin Lieu Salle
14 novembre 2019 08:30 15:30 Hôtel Plaza, Québec 3031, boul. Laurier à Québec
15 novembre 2019 08:30 15:30 Hôtel Plaza, Québec