Cette activité de formation présentée lors du Congrès 2022 de l'IQPF vous est offerte en version 8 UFC.
Il y sera question du transfert d’une entreprise. Comme c’est souvent le cas, notre propriétaire d’entreprise souhaite que ce soit ses enfants qui prennent sa relève, ou au moins un de ses enfants.
Ils sont 3, âgés entre 22 et 28 ans. La plus jeune n’a pas du tout envie de s’impliquer dans l’entreprise familiale. Les deux plus vieux, oui. Et évidemment, les relations entre ces deux-là sont tendues. L’un des deux a plus d’expérience dans l’entreprise, il en connaît les rouages au quotidien sur le bout de ses doigts. L’autre commence à prendre sa place et a plutôt une vision d’avenir. Elle s’implique dans la gestion de l’entreprise et au niveau du marketing.
Comment être équitable envers les 3 enfants, tout en assurant un transfert harmonieux et le succès futur de l’entreprise?
Vous devrez faire un choix parmi 6 parcours qui regroupent chacun un choix d'ateliers différents.
L’activité inclut obligatoirement les parties suivantes :
- Le travail préparatoire
- L’atelier Transmission de PME : le processus humain derrière la transaction
- La résolution du cas
Vous pourrez personnaliser votre parcours en faisant un choix parmi les ateliers suivants :
Atelier A – L'investissement responsable
Guy Sauvé, CFA, CGA, CPA, Pl. Fin.
L’investissement responsable connait une forte croissance sous l’impulsion des épargnants qui souhaitent avoir un impact social autant que financier. Dans cet atelier, vous approfondirez vos connaissances sur les différents types d’investissements responsables, leurs avantages et leurs inconvénients. Vous serez en mesures de mieux intégrer les valeurs de vos clients dans leurs placements et dans les autres aspects de leurs situations financières.
Atelier B – Avantages et inconvénients des copropriétés divises
François Archambault, M. Fisc., DDN, LL. B, B.A.A, Adm.A., Pl. Fin.
Le marché immobilier pousse de nombreux acheteurs vers l’achat d’une copropriété en croyant que ce choix sera moins coûteux. Dans cet atelier, vous approfondirez vos connaissances sur les copropriétés divises et les changements récents aux lois qui les encadrent. Vous serez en mesure de mieux expliquer les impacts à court et long terme sur les finances de vos clients.
Atelier C – Vieillir : chez soi ou en résidence pour aînés?
Charles Rioux Rousseau, B.A.A., Pl. Fin.
Le vieillissement et la perte d’autonomie implique des décisions sur les milieux de vie et des conséquences financières importantes. Cet atelier vous permettra d’approfondir vos connaissances sur les différents types de milieux de vie ainsi que sur les mesures d’aide et les mesures fiscales disponibles. Vous pourrez mieux conseiller vos clients et mesurer les conséquences de leurs choix sur la planification financière.
Atelier D – Le transfert aux enfants : forces et faiblesses du gel successoral
Jean Turcotte, B.A.A., LL. B., Avocat, D. Fisc., Pl. Fin., TEP
Le gel successoral est une stratégie utile lorsque les repreneurs n'ont pas les liquidités pour acheter l'entreprise. Il présente aussi des inconvénients pour le financement de la retraite de l'entrepreneur, la gestion de risque et l'équité entre les parties prenantes.
Cet atelier vous permettra d'approfondir vos connaissances sur cette stratégie et ses conséquences sur différentes situations de la planification financière.
Vous aurez également accès à l’atelier Pot-pourri PF : La vente aux personnes liées, le CELIAPP et autres sujets. Celui-ci est facultatif et ne donne pas d’UFC pour cette formation.