Fiche d'un événement

Attention : Le contenu de cette formation est le même que la version 15 UFC qui était offerte au cycle précédant.

Format

Cette activité de formation est de format hybride, c’est-à-dire qu’elle contient des modules Web et une classe virtuelle en direct animée par un formateur.

Avant de participer à la classe virtuelle de 3 heures, vous devrez faire et réussir les modules Web suivants :

• Un travail préparatoire d’une durée de 1 heure.
• Un module Web, contenant de la théorie, des exercices et un questionnaire d’une durée de 4 heures.

Description

Dans ce cours, vous verrez trois des six situations de la planification financière, tout en abordant les autres situations dans le cahier du participant, soit : la situation personnelle et familiale, la situation à la retraite et la situation fiscale.

Description du cas :

Hélène Fortin, 56 ans, et Jean-Claude Brodeur, 59 ans, sont mariés depuis 34 ans sous le régime matrimonial de séparation de biens. Ils ont deux enfants : Marie-Claude âgée de 28 ans et Maxime âgé de 25 ans. Marie-Claude travaille à la pige comme journaliste et elle a quitté le foyer parental depuis maintenant cinq ans. Maxime habite toujours chez ses parents et il poursuit des études doctorales en histoire.

Hélène occupe depuis plus de huit ans un poste de directrice au sein d’un ministère du gouvernement du Québec. Sa longue carrière dans la fonction publique a cependant commencé il y a maintenant 26 ans. Elle planifie prendre sa retraite l’an prochain. Elle a aussi participé en début de carrière à cinq ans au Régime de retraite d’Hydro-Québec. Jean-Claude a pris sa retraite il y a deux ans. Il a occupé un poste de conseiller en ventes auprès de nombreuses entreprises tout au long de sa carrière. Il travaille maintenant à temps partiel comme représentant aux ventes dans le domaine automobile pour couvrir sa part des dépenses du couple.

Hélène a accumulé un capital de retraite important dans son régime de pension agréé à prestations déterminées. Elle a aussi épargné des sommes importantes dans des comptes CÉLI et non enregistrés. Jean-Claude ne peut pas compter sur un capital de retraite important en raison de son revenu d’emploi plus modeste. À l’aube de leur retraite, ils vous consultent pour s’assurer que toutes les pièces de leur casse-tête sont bien en place.

À la fin de ce cours, vous serez en mesure de :

• mieux comprendre et estimer les conséquences d’un divorce ou d’une séparation lors de la retraite;
• mieux comprendre les conditions permettant le transfert d’un régime de pension agréé et le rachat de services passés;
• mieux connaître les modifications récemment apportées au Régime des rentes du Québec (RRQ) et au Régime de retraite des employés du gouvernement et des organismes publics (RREGOP);
• mieux comprendre les différentes combinaisons possibles lors du décaissement à la retraite.

Les informations ci-dessous correspondent à la classe virtuelle. En complétant aussi le travail préparatoire et le module web, vous obtiendrez un total de 8 UFC.

• Durée : 3.00 heure(s)
• UFC : 3.0 PFPI
• Conférencier(s) : Martin Dupras Martin Dupras
• Langue du cours : Français
Nombre de places disponibles : 54

Accréditation

Périodes