Fiche d'un événement
PFPI34 Faites vos jeux
Ce cours s’adresse à tous les planificateurs financiers, mais particulièrement à ceux qui souhaitent conseiller des clients qui envisagent un retour aux études ou simplement en apprendre plus sur ce sujet.
Description :
Audrey et Éric ont quarante ans et deux enfants en bas âge. Leurs finances sont saines. Ils épargnent abondamment pour leur retraite, pour les études de leurs enfants et pour composer avec des imprévus. Cependant, Éric n’aime pas son travail. Il a changé d’emploi quelques fois mais rien n’y fait. Il veut réorienter sa carrière en suivant un programme d’étude d’une année à temps plein. Audrey veut bien le supporter, mais elle veut aussi se protéger en cas de séparation, de décès ou d’invalidité. Le couple veut savoir comment planifier ce retour aux études.
À la fin de cette séance de formation, vous serez en mesure :
- De connaître les moyens de financer un retour aux études.
- De connaître les déterminants de l’aide financière aux études.
- De connaître les conséquences de l’utilisation du Régime d’encouragement à l’éducation permanente (REEP).
- D’identifier les effets du retour aux études d’un conjoint sur le fardeau fiscal familial.
- De reconnaître les difficultés entourant la ségrégation des finances entre conjoints dans une relation à long terme.
- De comprendre certaines limites quant aux risques liés à la santé pouvant être transférés efficacement à un assureur.
- De connaître l’évolution de la tarification en assurance invalidité, entre autres pour le télétravail et le cannabis.
- De tenir compte des limites des différents modèles de projections financières à long terme lors de l’analyse de la Situation à la retraite.
- De tenir compte du coût d’opportunité lors de l’évaluation du besoin en assurance vie.
- En finance comportementale, de connaître le déficit d’empathie et de connaître ses effets sur la planification financière.
Ce cours sur le Web est disponible en tout temps et peut être fait à votre rythme, selon votre horaire. Vous recevrez un courriel de confirmation automatisé contenant les instructions pour accéder à ce cours après votre inscription.
Vous devez avoir terminé ce cours au plus tard le 30 novembre 2023.
Accréditation
| Organisme | Numéro d'accréditation | Unités | Sous-domaine |
|---|
| Barreau du Québec | | 8,0 | Admissibilité confirmée par le B. du Q. aux fins de la formation continue obligatoire, pour une durée de 8 heures. |
| CSF | CSF21-04-54524 | 1,0 | Assurance de personnes |
| CSF21-04-54524 | 7,0 | Matière générale |