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PFPI31 Génération sandwich : quoi prioriser?


Description du cas :

Louise et Jacques sont conjoints de fait depuis plus de 30 ans. Ils ont deux enfants majeurs qui résident toujours à la résidence familiale. Actuellement, Louise et Jacques doivent faire face au déclin physique et à l’épuisement financiers des parents de Louise. Comme leurs enfants adultes n’ont pas encore quitté le nid familial, accueillir des parents vieillissants pourrait nécessiter certaines rénovations. En ont-ils vraiment les moyens? Par ailleurs, une résidence pour personnes âgées pourrait-elle être envisagée? Le couple estime avoir des obligations envers les deux groupes et voudrait y faire face, mais sans mettre en péril leur projet de retraite. Ils comprennent l’importance de planifier à long terme et voudraient éviter à tout prix d’éventuellement devenir un poids financier pour leurs propres enfants!

Louise et Jacques font partie de la « génération sandwich », soit les personnes qui doivent assumer la double responsabilité de s’occuper de leurs parents et de leurs propres enfants. Le phénomène n'est pas nouveau, mais le vieillissement de la population, l'augmentation de l'espérance de vie et le fait que nous ayons des enfants plus tard font en sorte que de plus en plus de ménages se retrouvent dans cette situation.

À la fin de cette séance de formation, vous serez en mesure :

  • D’utiliser la démarche afin d’accompagner des clients dans l’atteinte de leurs objectifs personnels
  • D’acquérir des connaissances clés portant sur les aspects légaux et de succession, les finances, les placements, l’assurance et la gestion des risques et, en lien avec le cas présent, comme :
    • Les caractéristiques et critères à considérer dans le choix d’accompagnement et d’hébergement de parents vieillissants
    • Les besoins en matière d’assurance vie et d’invalidité
    • Le testament, le mandat de protection et la procuration
    • Les régimes de protections
    • Les directives médicales anticipées et la loi sur l’aide à mourir
  • De considérer certains aspects de la finance comportementale, comme :
    • Les facteurs qui influencent les émotions et comment le jugement en est affecté

Ce cours sur le Web est disponible en tout temps et peut être fait à votre rythme, selon votre horaire. Vous recevrez un courriel de confirmation automatisé contenant les instructions pour accéder à ce cours après votre inscription.

Vous devez avoir terminé ce cours au plus tard le 30 novembre 2021.

  • Duration : 8.00 hour(s)
  • PDU : 8.0 IPFP
  • Speaker :
  • Course Language : French
  • Number of seats available : 9898

Accreditation

OrganismAccreditation NumberUnitsSubdomain
Barreau du Québec7.5Admissibilité confirmée par le B. du Q. aux fins de la formation continue obligatoire, pour une durée de 7,5 heures.
CSFCSF19-07-506351.0Assurance de personnes
CSF19-07-506352.0Courtage en épargne collective
CSF19-07-506354.0Matière générale