On parle ici des risques qui menacent votre sécurité financière
ou celle de votre famille, par exemple en cas de décès. Le
planificateur financier mesure les conséquences financières et
propose des stratégies pour les gérer.
Le planificateur financier doit avoir de bonnes connaissances de
l’assurance pour déterminer les circonstances où son utilisation
est souhaitable comme outil de gestion du risque.
De multiples types de protection d’assurance sont offerts sur le
marché. L’analyse des besoins est cruciale parce que les assurances
comportent un coût souvent important. Le but du planificateur
financier est d’identifier les risques qui entraîneraient des
conséquences financières dépassant les ressources financières
disponibles, si le risque survenait, et de fixer des priorités sur
une base personnalisée.