Plénière
sur le déroulement de la formation
François Archambault, M. Fisc., DDN, LL. B,
B.A.A, Adm.A., Pl. Fin.
Charles Rioux Rousseau, B.A.A., Pl. Fin.
Guy Sauvé, CFA, CGA, CPA, Pl. Fin.
Maripier Tremblay, DBA
Jean Turcotte, B.A.A., LL. B., Avocat, D. Fisc., Pl. Fin.,
TEP
Cette plénière vaut 1 UFC en PFPI
Présentation des formateurs et des activités
de formation, sous forme de panel de discussion animé
par Chantal Lamoureux,
LL. B., CRHA, présidente-directrice générale
de l’IQPF, et Salomon Gamache, LL. M. Fisc., Pl. Fin.,
CLU, CIM, FCSI, vice-président, développement
et qualité de la pratique pour l’IQPF.
Ateliers à la carte
Choisissez 2 ateliers parmi les suivants. Chaque atelier vaut
2 UFC en PFPI.
Atelier A – L'investissement responsable
Guy Sauvé, CFA, CGA, CPA, Pl. Fin.
L’investissement responsable connaît une forte
croissance sous l’impulsion des épargnants qui
souhaitent avoir un impact social autant que financier. Dans
cet atelier, vous approfondirez vos connaissances sur les différents
types d’investissements responsables, leurs avantages
et leurs inconvénients. Vous serez en mesure de mieux
intégrer les valeurs de vos clients dans leurs placements
et dans les autres aspects de leur situation financière.
Atelier B – Avantages et inconvénients
des copropriétés divises
François Archambault, M. Fisc., DDN, LL. B,
B.A.A, Adm.A., Pl. Fin.
Le marché immobilier pousse de nombreux acheteurs vers
l’achat d’une copropriété, qui croient
que ce choix sera moins coûteux. Dans cet atelier, vous
approfondirez vos connaissances sur les copropriétés
divises et les changements récents apportés aux
lois qui les encadrent. Vous serez en mesure de mieux expliquer
les impacts à court et long terme sur les finances de
vos clients.
Atelier C – Vieillir : chez soi
ou en résidence pour aînés?
Charles Rioux Rousseau, B.A.A., Pl. Fin.
Le vieillissement et la perte d’autonomie impliquent
des décisions sur les milieux de vie et des conséquences
financières importantes. Cet atelier vous permettra d’approfondir
vos connaissances sur les différents types de milieux
de vie ainsi que sur les mesures d’aide et les mesures
fiscales disponibles. Vous pourrez mieux conseiller vos clients
et mesurer les conséquences de leurs choix sur leur planification
financière.
Atelier D – Le transfert aux enfants :
forces et faiblesses du gel successoral
Jean Turcotte, B.A.A., LL. B., Avocat, D. Fisc., Pl. Fin.,
TEP
Le gel successoral est une stratégie utile lorsque les
repreneurs n'ont pas les liquidités pour acheter l'entreprise.
Il présente aussi des inconvénients pour le financement
de la retraite de l'entrepreneur, la gestion de risque et l'équité
entre les parties prenantes.
Cet atelier vous permettra d'approfondir vos connaissances
sur cette stratégie et ses conséquences sur différentes
situations de la planification financière.
Atelier obligatoire
Transmission de PME : le processus
humain derrière la transaction
Maripier Tremblay, DBA
Cet atelier vaut 1 UFC en PFPI
Au terme de cet atelier, les participants auront une meilleure
compréhension des enjeux humains associés au processus
de transmission des PME, lesquels sont essentiels à considérer
dans le développement des scénarios de transfert
et la mise en œuvre de ces derniers. Nous reviendrons sur
les caractéristiques des entrepreneurs et leur processus
décisionnel pour ensuite discuter plus spécifiquement
de la transmission des PME dans un contexte familial et des
défis particuliers que cela représente.
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Ateliers obligatoires
Pot-pourri PF : La vente aux personnes
liées, le CELIAPP et autres sujets
Jean Turcotte, B.A.A., LL. B., Avocat, D. Fisc., Pl. Fin.,
TEP
Cet atelier vaut 1 UFC en PFPI
Cet atelier pour tous fera le point sur les règles de
vente d'entreprise aux personnes liées. Il abordera aussi
le don de charité et le CELIAPP.
La vente d’une entreprise à des personnes liées
comporte plusieurs difficultés. Dans cet atelier, nous
expliquerons certaines d’entre elles, ainsi que les changements
récents qui visent à faciliter ces transferts.
Nous aborderons aussi les conditions nécessaires à
l’utilisation de la déduction pour gain en capital
(DGC) au moment du transfert. Finalement, nous expliquerons
le fonctionnement du nouveau CELIAPP, le compte d'épargne
libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété.
Résolution du cas
Charles Rioux Rousseau, B.A.A., Pl. Fin.
François Archambault, M. Fisc., DDN, LL. B,
B.A.A, Adm.A., Pl. Fin.
Maripier Tremblay, DBA
Cet atelier vaut 3 UFC en PFPI
Il sera question du transfert d’une entreprise. Comme
c’est souvent le cas, notre propriétaire d’entreprise
souhaite que ce soient ses enfants qui prennent sa relève,
ou au moins un de ses enfants.
Ils sont 3, âgés de 22 à 28 ans. La plus
jeune n’a pas du tout envie de s’impliquer dans
l’entreprise familiale. Les deux plus vieux, oui. Et évidemment,
les relations entre ces deux-là sont tendues. L’un
des deux a plus d’expérience dans l’entreprise,
il en connaît les rouages au quotidien sur le bout de
ses doigts. L’autre commence à prendre sa place
et a plutôt une vision d’avenir. Elle s’implique
dans la gestion de l’entreprise et au niveau du marketing.
Comment être équitable envers les 3 enfants, tout
en assurant un transfert harmonieux et le succès futur
de l’entreprise?
Protéger la personne vulnérable :
chacun son rôle!
Isabelle N. Tremblay, avocate
Pascale Apold, avocate
Cet atelier vaut 2 UFC en NP-PF
Nous avons tous été témoins durant la
pandémie de situations où des personnes vulnérables
avaient été isolées, privées de
leurs droits et de leur liberté. De votre côté,
vous avez certainement dû composer avec l’obligation,
parfois difficile, de faire affaire avec eux à distance.
Comment jongler avec les nouvelles réalités du
marché tout en adaptant vos pratiques pour satisfaire
aux besoins de vos clients vulnérables? De qui se compose-t-elle,
cette clientèle? Quelles sont les nouvelles règles
que vous devez maîtriser? Qui est cet assistant au majeur,
ou encore ce représentant temporaire avec qui le planificateur
financier devra composer? Quels seront les pouvoirs du nouveau
tuteur? Quels documents devrez-vous obtenir pour agir en toute
légalité et quelles mesures concrètes pouvez-vous
suggérer à votre client dès maintenant,
pour le protéger en cas d’incapacité? Et
finalement, comment aborder ce sujet délicat avec vos
clients entrepreneurs?
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