Tous vos clients ont besoin d’être accompagnés,
certains plus que d’autres... C’est le cas de Maude,
qui souffre d’un trouble d’anxiété
généralisée. Cela ne l’a pas empêchée
d’être prospère en affaires, elle qui est
propriétaire d’une entreprise d’importation
de fruits et légumes depuis plus de 20 ans. Aujourd’hui,
à 48 ans, elle souhaite épouser Karl, qu’elle
fréquente depuis un an. Elle planifie également
sa relève : elle voudrait vendre la moitié des
parts de son entreprise à Philippe, son employé-clé.
Éventuellement, toutes les parts lui seront transférées.
Pour compléter le portrait, mentionnons que Maude a une
fille de 27 ans, Mathilde, qui est artiste peintre et qui vit
seule dans un petit studio qui lui sert d’atelier.
En aidant Maude à maximiser sa situation tout en respectant
ses valeurs et ses besoins, vous aurez l’occasion d’explorer
plusieurs sujets :
• les
implications du mariage (patrimoine familial et régimes
matrimoniaux)
• la
réorganisation corporative dans le contexte de relève
d’entreprise depuis les modifications apportées
par la réforme Morneau
• les
protections d’invalidité et d’assurance vie
en lien avec la convention entre actionnaires
• les
sources de revenus de retraite pour une personne en affaires.