Décembre 2011 - Le Module 2 - Aspects
légaux et succession a été mis à jour.
La Collection fait un retour aux sources et ajoute une section
sur les bases du droit québécois. De l’information a également été
ajoutée sur les différents tribunaux québécois et leur juridiction,
information que nous croyons pertinente pour bien comprendre
l’environnement juridique québécois.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 9 novembre 2011, sauf la Loi
de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 25 novembre 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 9 novembre 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 25 novembre
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 9 novembre 2011, sauf la
Loi sur les impôts qui est à jour au 1er novembre 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 9 novembre 2011, sauf
la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour
au 1er novembre 2011.
Novembre 2011 - Le Module 7 - Retraite a
été mis à jour.
Ce domaine d’intervention est non seulement au centre des
préoccupations des clients, mais également des gouvernements, qui
ne cessent d’apporter des changements législatifs qu'il faut
connaître. Pour cette raison, nous avons ajouté de l’information
relative à l’impact des changements apportés au Régime de rentes du
Québec (RRQ) et à la législation fiscale qui encadre les régimes de
retraite individuels (RRI).
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 28 septembre 2011, sauf la
Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 1er octobre
2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 28 septembre 2011, sauf
le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 1er octobre
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 1er octobre 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 5 octobre 2011.
Octobre 2011 - Le Module 1 - Utilisation
d’une démarche en planification financière personnelle a été mis à
jour.
La section concernant l’analyse des différentes situations
étudiées dans le cadre d’une planification financière personnelle
intégrée a été bonifiée de façon à offrir davantage d’encadrement
au processus.
Puisqu’une bonne recommandation passe par une analyse rigoureuse
des situations du client, le suivi d’une méthode rigoureuse telle
que présentée dans ce module de La Collection de l’IQPF ne peut que
soutenir vos efforts de professionnalisme.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 1er septembre 2011, sauf la
Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 1er septembre 2011, sauf
le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 3 septembre 2011, sauf la
Loi sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les
impôts qui sont à jour au 10 septembre 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 7 septembre
2011.
Septembre 2011 - Le Module 2 - Aspects
légaux et succession a été mis à jour.
Ce mois-ci, l’accent a été mis sur la désignation de
bénéficiaires, tant en matière d’assurance vie et de rentes que de
régimes de pension agréés (RPA) ou de régimes enregistrés
d’épargne-retraite (REER).
Plus complexe qu’on pourrait le croire de prime abord, ce sujet a
tout intérêt à être bien compris afin d’éviter des conséquences
imprévues et indésirables pour les clients.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 10 août 2011, sauf la Loi de
l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 10 août 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 10 août 2011, sauf la Loi
sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les
impôts qui sont à jour au 15 août 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 10 août 2011.
Août 2011 - Le Module 4 - Finances et le
Module 6 - Placements ont été mis à jour.
Le module 4 - Finances a été bonifié par l’ajout des
fonctionnalités Excel (version 2007) qui remplacent les fonctions
de la calculatrice financière. Plusieurs exemples sont maintenant
résolus de deux façons, les formules Excel étant identifiées grâce
à l’icône 
La section sur les Régimes enregistrés d’épargne-études a
également été enrichie.
Du côté du module 6, une section entière a été consacrée aux
produits de placement à traitement fiscal avantageux.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 6 juillet 2011, sauf la Loi
de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 20 juillet 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 6 juillet 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 20 juillet
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 13 juillet 2011, sauf la
Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 8
juin 2011 et la Loi sur les impôts qui est à jour au 25 mai
2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 13 juillet 2011.
Juillet 2011 - Le Module 7 - Retraite a
été mis à jour. Avec les changements annoncés au Régime de rentes
du Québec, des modifications s’imposaient, ce qui est aujourd’hui
chose faite. On y parle également des RPAC et des RVER, ces
nouveaux régimes de retraites collectifs que les deux paliers de
gouvernement se proposent de mettre en place.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi de
l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juin 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi
sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les
impôts qui sont à jour au 25 mai 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juin 2011.
Juin 2011 - Le Module 3 - Assurance et gestion
des risques a été mis à jour. Les modifications au module 3 portent
sur le régime enregistré d'épargne-invalidité, la disposition d'une
police d'assurance vie, le compte de dividendes en capital et
assurance vie et l'ajout d'un glossaire en assurance.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi de
l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juin 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi
sur les régimes complémentaires de retraite et la
- Loi sur les impôts qui sont à jour au 25 mai 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juin 2011.
Mai 2011 - Le Module 5 – Fiscalité de la
Solution IQPF a été mis à jour. Les modifications au Module 5
portent sur les sujets suivants :
- Information additionnelle concernant la désignation de
résidence principale
- Nouveautés découlant des budgets fédéral et provincial
- Ajout d’information concernant le choix d’un mode de
rémunération d’un actionnaire-dirigeant
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 25 mars 2011, sauf la Loi de
l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 avril 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 25 mars 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 avril
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 2 avril 2011, sauf la Loi
sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les
impôts qui sont à jour au 27 avril 2011.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 6 avril 2011.
Mars 2011 - Le Module 6 – Placements de la
Solution IQPF a été mis à jour. Les modifications au module 6
portent sur les sujets suivants :
- Élaboration d'une politique de placement
- Achat de titre sur marge
- Le compte de gestion unifiée
- La relation risque/rendement
- Le risque souverain
- Le taux interbancaire offert à Londres (Libor)
- Les contrats à terme.
- La vente à découvert
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 2 mars 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 2 mars 2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 5 mars 2011, sauf la Loi
sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 9
décembre 2010 et la Loi sur les impôts qui est à jour au 7 décembre
2010.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 9 mars 2011.
Janvier 2011 - Le Module 4 –
Finances de la Solution IQPF a été mis à jour en janvier.
Les modifications au module 4 incluent l'ajout de renseignements
sur les états financiers d'une société privée.
Du côté de la législation :
- Les lois fédérales sont à jour au 5 janvier 2011, sauf la Loi
de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 19 janvier 2011.
- Les règlements fédéraux sont à jour au 5 janvier 2011, sauf le
Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 19 janvier
2011.
- Les lois provinciales sont à jour au 5 janvier 2011, sauf la
Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au
19 janvier 2011 et la Loi sur les impôts qui est à jour au 1er
décembre 2010.
- Les règlements provinciaux sont à jour au 5 janvier 2011.