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        <title>Formations de l'lIQPF</title>
        <link>http://www.iqpf.org</link>
        <description><![CDATA[Feed sur les formations à venir. ]]></description>
            <language>fr_ca</language>
            <lastBuildDate>jeu., 11 mars 2010 10:22:43 EST</lastBuildDate>
            <copyright><![CDATA[© Institut québécois de planification financière]]></copyright>	
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                    <title>Formations de l'lIQPF</title>
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                    <link>http://www.iqpf.org</link>
            </image>			
				
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF03 Éthique et déontologie de placement]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29675</link>
						<guid isPermaLink="false">29675</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 5 UFC EN CONFORMITÉ. Les planificateurs financiers sont de plus en plus conscients de l’importance d’avoir une conduite éthique. Le rendement est important, mais la manière de conduire les affaires l’est tout autant, quand on tient à garder ses clients! Cette formation encourage donc la réflexion sur l’éthique en général : définition, codes, dilemmes, exemples... Elle cherche à développer la conscience sociale du planificateur financier face aux activités contraires à sa pratique professionnelle. 

Les trois grandes catégories de normes professionnelles en planification financière seront abordées, soit les normes générales, les normes particulières et les normes déontologiques. Des exemples au niveau éthique et déontologie seront présentés pour chacune de ces catégories.

Le tout sera complété par des mises en situation et des exercices spécifiquement reliés à ces normes, ainsi que des études de cas qui permettront d’intégrer l’ensemble des concepts et des notions véhiculées dans cette formation.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[PFPI03 Droits et fiscalité de l’entreprise et des actionnaires]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29668</link>
						<guid isPermaLink="false">29668</guid>
						<description><![CDATA[Ce cours s’adresse aux planificateurs financiers qui cherchent à approfondir leurs connaissances légales et fiscales pour répondre aux besoins d’une clientèle d’affaires.

Description :

Robert enseigne l’horticulture dans un centre de formation professionnelle et il exploite depuis 1989 une petite entreprise d’aménagement de terrains qui prend depuis peu de l’expansion.

René, le beau-frère de Robert est employé d’une petite entreprise d’asphaltage.

En 1994, Robert et René décident de s’associer avec Marie, sœur de Robert et épouse de René, qui elle-même possède une petite compagnie de décoration intérieure.

Parmi les questions qu’ils se posent alors :

? doit-on former une société ou une compagnie? 
? doit-on s’incorporer au fédéral ou au Québec ?
? quels sont les droits des actionnaires dans ce cas?

Par ailleurs, lors du transfert des actifs de Robert :

? quelles seront les conséquences fiscales? 
? quels sont les choix fiscaux appropriés pour éviter, pour chacun des biens, l’imposition immédiate?

Afin de se protéger, quelles conventions devront être mises en place pour assurer une protection, à la fois de l’entreprise et des actionnaires, en prenant en considération que Robert sera détenteur de 52 % des actions de la compagnie?

Quinze ans plus tard, René et Marie divorcent et Robert décide d’acheter, par le biais d’une fiducie, toutes les actions qu’ils détiennent afin que ses enfants puissent un jour diriger cette corporation. Robert veut céder à sa compagnie de gestion une police d’assurance vie détenue personnellement et celle qu’il avait dans sa compagnie opérante. René et Marie veulent récupérer leurs polices d’assurance vie : 

Quel sera le traitement fiscal de toutes ces opérations?

Robert, soucieux de l’environnement, s’implique auprès d’une fondation qui gère un parc municipal, et il désire effectuer un don substantiel à cette fondation. Comment procéder?

Finalement, dans son testament, Robert aimerait à la fois protéger sa nouvelle conjointe de fait, qu’il a depuis quelques années, et faire profiter la fondation qu’il dirige d’une partie importante de son capital au moment de son décès tout en bénéficiant d’un traitement fiscal avantageux.

À la fin de ce cours les participants seront en mesure de : 
? comprendre les règles de roulement en faveur d’une corporation
? connaître les caractéristiques légales et fiscales d’une convention d’actionnaires 
? connaître également le traitement fiscal des dons d’actions de corporations publiques ou privées
? connaître certaines règles de base en matière de dons par testament.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[1M24 Capital humain et passif-retraite]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=27783</link>
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						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 2 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE ET 6 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE. Ce cours s’adresse : 
Aux planificateurs financiers qui désirent comprendre et maîtriser les dernières nouveautés en finance personnelle, particulièrement en matière de planification de la retraite et de gestion des risques. Une connaissance de base de la calculatrice financière est souhaitable. 

Description :
Le concept de capital humain est bien établi en économie. D’un point de vue économique, le revenu de travail est l’équivalent d’un dividende versé par un capital (humain). Plusieurs professeurs de finance ont développé des applications en finances personnelles à partir de cette notion. 
Par contre, le concept est peu connu au Québec.  La formation proposée a donc pour but principal de permettre aux participants d’intégrer ce concept dans les planifications financières qu’ils remettent à leurs clients. Ces derniers pourront ainsi mieux comprendre leurs besoins d’assurance de personnes et de placements.
Avec l’aide des concepts de passif retraite et de capital humain, nous évaluerons les besoins évolutifs d’épargne pour la retraite et ceux d’assurance (invalidité et vie) de la famille Smith Tremblay. 
Le concept de passif retraite reprend les grands principes que les actuaires utilisent pour estimer le passif d’une Caisse de retraite, mais l’applique à un seul individu. L’approche est simplifiée pour permettre aux planificateurs financiers de faire les calculs. Elle s’inscrit dans le cadre de la gestion des placements par objectifs.
Le concept de capital humain est la valeur actualisée de production d’un individu et équivaut au montant de la perte qu’un individu subit lorsqu’il devient invalide. 
Bien que non essentielles à la compréhension du cours, les planificateurs financiers qui le désireront pourront accéder à des feuilles de calculs Excel programmées pour effectuer ces calculs.


À la fin du cours : 
Le planificateur financier pourra :
•	calculer la valeur économique du passif retraite et du capital humain de ses clients;
•	incorporer ces valeurs dans un bilan élargi et ainsi mieux faire réaliser à  ses clients leurs besoins d’épargne pour leur retraite, d’assurance invalidité et d’assurance vie.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[PFPI01 Trois familles recomposées]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29667</link>
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						<description><![CDATA[Ce cours s’adresse particulièrement aux planificateurs financiers non juristes. Il vise à présenter et évaluer des instruments juridiques traditionnels et des instruments alternatifs dans les situations de familles recomposées. 
Description : Le Québec (35 %) est champion du Canada (13,4 %) des unions de fait. Il y a de plus en plus de familles recomposées au Québec. Il est par conséquent primordial pour tout planificateur financier de connaître et maîtriser la planification successorale ante-mortem des familles recomposées, surtout à une époque économique difficile qui favorise les pertes d’emplois, qui entraînent elles-mêmes des ruptures de familles. L’objectif principal de la formation est d’examiner les problématiques et les solutions propres aux familles recomposées, tant au point de vue civil que fiscal, en se penchant particulièrement sur la situation de la résidence, du chalet, des fonds de pension, des REER, des meubles et des liquidités.
À la fin de ce cours, vous devriez être en mesure de :
•	Connaître et comprendre différents véhicules de planification successorale et des pistes de solutions pratiques plus spécifiques aux familles recomposées et leurs conséquences humaines, fiscales et économiques; 
•	Comprendre les principes éthiques sous-jacents à une intervention de qualité dans le domaine de la planification financière personnelle;
•	Maîtriser les principaux éléments de réflexion plus spécifiques aux planifications successorales des familles recomposées;
•	Analyser, par l’application des connaissances de ces trois cas pratiques, l’impact d’une planification testamentaire sur l’ensemble des domaines de la planification financière d’un client dans la perspective de familles recomposées;
•	Démystifier les tabous et les principaux écueils spécifiques à la planification successorale des familles recomposées;
•	Évaluer les avantages et inconvénients des véhicules traditionnels, notamment les démembrements de propriété, les legs conditionnels, les désignations de bénéficiaires et les fiducies, par rapport à des véhicules moins connus du public afin de mieux accompagner les clients dans les choix difficiles qu’ils doivent faire; 
•	Appliquer, à partir de trois cas pratiques, une méthode de travail à l’analyse des données et à la formulation de recommandations plus spécifiques au domaine des successions dans le cas de familles recomposées;
•	Valoriser vos services de planificateur financier auprès de vos anciens et nouveaux clients en leur apportant la plus value la plus importante : « Réduire les risques de chicanes de familles sur les cendres encore chaudes d’une personne aimée ». Ce sera peut être le meilleur placement que vous leur aurez permis de faire. Vous aurez ainsi gagné leur confiance pour longtemps.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[1M24 Capital humain et passif-retraite]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29671</link>
						<guid isPermaLink="false">29671</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 2 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE ET 6 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE. Ce cours s’adresse : 
Aux planificateurs financiers qui désirent comprendre et maîtriser les dernières nouveautés en finance personnelle, particulièrement en matière de planification de la retraite et de gestion des risques. Une connaissance de base de la calculatrice financière est souhaitable. 

Description :
Le concept de capital humain est bien établi en économie. D’un point de vue économique, le revenu de travail est l’équivalent d’un dividende versé par un capital (humain). Plusieurs professeurs de finance ont développé des applications en finances personnelles à partir de cette notion. 
Par contre, le concept est peu connu au Québec.  La formation proposée a donc pour but principal de permettre aux participants d’intégrer ce concept dans les planifications financières qu’ils remettent à leurs clients. Ces derniers pourront ainsi mieux comprendre leurs besoins d’assurance de personnes et de placements.
Avec l’aide des concepts de passif retraite et de capital humain, nous évaluerons les besoins évolutifs d’épargne pour la retraite et ceux d’assurance (invalidité et vie) de la famille Smith Tremblay. 
Le concept de passif retraite reprend les grands principes que les actuaires utilisent pour estimer le passif d’une Caisse de retraite, mais l’applique à un seul individu. L’approche est simplifiée pour permettre aux planificateurs financiers de faire les calculs. Elle s’inscrit dans le cadre de la gestion des placements par objectifs.
Le concept de capital humain est la valeur actualisée de production d’un individu et équivaut au montant de la perte qu’un individu subit lorsqu’il devient invalide. 
Bien que non essentielles à la compréhension du cours, les planificateurs financiers qui le désireront pourront accéder à des feuilles de calculs Excel programmées pour effectuer ces calculs.


À la fin du cours : 
Le planificateur financier pourra :
•	calculer la valeur économique du passif retraite et du capital humain de ses clients;
•	incorporer ces valeurs dans un bilan élargi et ainsi mieux faire réaliser à  ses clients leurs besoins d’épargne pour leur retraite, d’assurance invalidité et d’assurance vie.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF04 Normes et relation client]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29676</link>
						<guid isPermaLink="false">29676</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 4 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE ET 1 UFC EN CONFORMITÉ. Ce cours s’adresse aux planificateurs financiers qui œuvrent, de près ou de loin, dans le domaine de la retraite.
Description :
La planification de la retraite des particuliers doit être structurée et solide. Les balises, les règles, les attentes et les normes entourant cette pratique seront présentées et analysées durant cet atelier.   
À la fin de ce cours, le planificateur financier sera en mesure : 
-	D'utiliser une approche structurée de la préparation de la retraite 
-	D'établir et de justifier les hypothèses de calcul utilisées 
-	De comprendre l'importance de la gestion des attentes du client 
-	De répondre aux préoccupations de son client face à la sécurité des régimes de retraite]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[PFPI02 Les fiducies démystifiées]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29672</link>
						<guid isPermaLink="false">29672</guid>
						<description><![CDATA[Ce cours s’adresse : 

Aux planificateurs financiers dont la clientèle diversifiée est susceptible de bénéficier d’une fiducie de leur vivant ou à leur décès.

Description générale du cours :

Votre clientèle est composée de plusieurs types de clients et vous voulez que chacun d’eux bénéficie des meilleurs conseils possibles. Vous savez que l’utilisation des fiducies peut être intéressante mais, laquelle suggérer dans quelle situation?

Nous passerons donc en revue différents types de clientèles et de situations afin de vous aider à identifier les opportunités d’utilisation des fiducies.

Cette formation vise à fournir les connaissances nécessaires au planificateur financier afin de mieux s’y retrouver en matière de fiducie. 

À la fin de ce cours, les participants seront en mesure de :

Détecter les situations où une fiducie devrait faire partie des structures juridiques suggérées à un client et comprendre les implications d’une fiducie dans les différents domaines de la planification financière.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF03 Éthique et déontologie de placement]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29677</link>
						<guid isPermaLink="false">29677</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 5 UFC EN CONFORMITÉ. Les planificateurs financiers sont de plus en plus conscients de l’importance d’avoir une conduite éthique. Le rendement est important, mais la manière de conduire les affaires l’est tout autant, quand on tient à garder ses clients! Cette formation encourage donc la réflexion sur l’éthique en général : définition, codes, dilemmes, exemples... Elle cherche à développer la conscience sociale du planificateur financier face aux activités contraires à sa pratique professionnelle. 

Les trois grandes catégories de normes professionnelles en planification financière seront abordées, soit les normes générales, les normes particulières et les normes déontologiques. Des exemples au niveau éthique et déontologie seront présentés pour chacune de ces catégories.

Le tout sera complété par des mises en situation et des exercices spécifiquement reliés à ces normes, ainsi que des études de cas qui permettront d’intégrer l’ensemble des concepts et des notions véhiculées dans cette formation.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF04 Normes et relation client]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29678</link>
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						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 4 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE ET 1 UFC EN CONFORMITÉ. Ce cours s’adresse aux planificateurs financiers qui œuvrent, de près ou de loin, dans le domaine de la retraite.
Description :
La planification de la retraite des particuliers doit être structurée et solide. Les balises, les règles, les attentes et les normes entourant cette pratique seront présentées et analysées durant cet atelier.   
À la fin de ce cours, le planificateur financier sera en mesure : 
-	D'utiliser une approche structurée de la préparation de la retraite 
-	D'établir et de justifier les hypothèses de calcul utilisées 
-	De comprendre l'importance de la gestion des attentes du client 
-	De répondre aux préoccupations de son client face à la sécurité des régimes de retraite]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF01 Planifications financières et fiscales audacieuses : normes, éthiques et risques inhérents]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29263</link>
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						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 5 UFC EN CONFORMITÉ
Le cours s'adresse à : Tous les planificateurs financiers désirant mettre à jour leurs connaissances des normes professionnelles dans un contexte de planification financière et fiscale audacieuse. D'abord, nous verrons  quelles sont les pénalités susceptibles d'être imposées aux planificateurs financiers en cas de planifications financières et fiscales trop audacieuses. Plus particulièrement, nous ferons la distinction entre les  normes de conduite acceptables et les normes de conduite non acceptables. Nous examinerons plusieurs exemples pratiques de planification financière et fiscale pouvant entraîner  des pénalités financières. Finalement, il y aura intégration des différentes normes (Compétences techniques et déontologiques) liées au processus de planification financière intégrée. Dans la deuxième partie du cours, nous verrons la mise en application de la disposition  générale anti-évitement (DGAE) de la Loi de l'impôt sur le revenu touchant diverses stratégies fiscales susceptibles d'être proposées par les planificateurs financiers.  De façon plus spécifique, nous verrons comment interpréter la DGAE, ainsi que les planifications fiscales et les abris fiscaux susceptibles de donner ouverture à la règle générale anti-évitement, les pénalités possibles et finalement quelques statistiques sur sa mise en application. Dans la dernière partie du cours, nous examinerons le phénomène de l'évitement fiscal au Canada. Nous analyserons la différence entre l'évasion fiscale et la planification fiscale légitime. Nous mettrons en lumière différents intervenants du milieu financier (contribuables, planificateurs financiers et paradis fiscaux).  Finalement, nous aborderons les outils dont disposent les autorités gouvernementales pour contrer l'évasion fiscale au Canada, et ce, tout en permettant d’identifier les conflits éthiques possibles entre les intérêts du client et ceux du planificateur financier. A la fin du cours, les participants seront en mesure de :
- Identifier les types de planifications fiscales et financières audacieuses - Développer des habilités pour proposer  des planifications financière et fiscales appropriées aux clients - Identifier les conséquences financières et déontologiques possibles à la suite de solutions audacieuses. - Comprendre les dispositions générales anti-évitement (DGAE) de la Loi de l’impôt sur le revenu - Distinguer le concept d’évasion de celui de la planification fiscale légitime - Connaître les divers intervenants et outils de dépistage en la matière au Canada - Prendre position à l’égard du conflit éthique entre l’intérêt du client et la proposition du planificateur financier - Développer des habilités pour identifier les situations à risques à partir du formulaire de cueillette de données et de la situation du client - Intégrer les normes de conformité aux diverses situations auxquelles le planificateur financier pourrait être confronté      COURS DE 3 H ET DEVOIR DE 2 H]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF02 Démarche et pratique : un tout indissociable]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29264</link>
						<guid isPermaLink="false">29264</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 5 UFC EN CONFORMITÉ
Vous êtes planificateur financier et vous exercez votre profession, mais est-ce que vous connaissez bien les Normes professionnelles de l'IQPF? Est-ce que vous savez les intégrer dans votre pratique au quotidien tout en demeurant efficace? Au cours de cette activité de formation, vous reverrez les normes générales, particulières et déontologiques recommandées par l'IQPF dans son manuel des Normes professionnelles à l'aide de cas pratiques. Vous reverrez également la démarche en planification financière personnelle et les outils qui vous permettent d'élaborer une planification financière personnelle intégrée. Au terme de cette formation, vous saurez aussi mieux discerner les domaines d'intervention du planificateur financier et le rôle des intervenants à qui il peut faire appel, car ce n'est pas toujours facile de savoir où s'arrête le rôle du planificateur financier et où commence celui des divers spécialistes impliqués dans le dossier du client! COURS DE 3 H ET DEVOIR DE 2 H]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[NPF01A Creative financial and tax planning: standards, ethics and inherent risks]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29265</link>
						<guid isPermaLink="false">29265</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 5 UFC EN CONFORMITÉ
This course is for: 
All financial planners who want to update their knowledge of professional standards in the context of creative financial and tax planning.

Content and description:
First we will look at the penalties that may be imposed on financial planners who get too creative with their financial and tax plans. More specifically, we will differentiate between acceptable and unacceptable standards of behaviour. We will examine several financial and tax planning practices that could lead to financial penalties. Finally, we will apply the various standards (technical and ethical competencies) to the integrated financial planning process.
 
In the second part of the course, we will examine the application of the general anti-avoidance rule (GAAR) in the Income Tax Act related to various tax strategies that may be proposed by financial planners. More specifically, we will look at how the GAAR should be interpreted, as well as the tax plans and tax shelters that may give rise to the application of the anti-avoidance rule, possible penalties, and some statistics on its application. 
 
In the last portion of the course, we will examine tax avoidance in Canada. We will analyse the difference between tax evasion and legitimate tax planning. We will focus on various players in the financial landscape (taxpayers, financial planners and tax havens). Finally, we will look at tools the government authorities use to counter tax evasion in Canada and we will identify potential ethical conflicts between the client’s interests and those of the financial planner.

By the end of the course, the participants will be able to:
- Identify different types of creative financial and tax plans
- Propose appropriate financial and tax plans to their clients
- Identify the potential financial and ethical consequences of creative tax solutions
- Understand the general anti-avoidance rule (GAAR) in the Income Tax Act
- Differentiate between tax evasion and legitimate tax planning
- Name the various players and screening tools related to tax evasion in Canada
- Take a stance with regard to the ethical conflict between the client’s interests and the financial planner’s proposals
- Identify risky situations based on the client data questionnaire and the client’s situation
- Apply compliance standards in the various situations they encounter in their practice]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[1M18 Planification financière pour propriétaires d’entreprise inc.]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29266</link>
						<guid isPermaLink="false">29266</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 4 UFC EN MATIÈRE GÉNÉRALE, 2 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE ET 2 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE. 
Ce cours s’adresse :
Aux planificateurs financiers désirant développer les réflexes nécessaires pour conseiller adéquatement les propriétaires d’entreprise incorporée.

Description générale du cours :
Vous avez rencontré, lors d’un dîner à la chambre de commerce, le propriétaire d’une entreprise locale très florissante. Vous lui avez mentionné que vous étiez planificateur financier et que vous aimeriez l’aider à élaborer sa planification financière. Le chef d’entreprise s’est empressé d’accepter votre offre.

Tout est à faire pour ce propriétaire d’entreprise qui est maintenant âgé de 50 ans. Vous devrez agir avec doigté et surtout offrir un service ajusté à sa réalité qui est différente de celle d’un simple employé.

Votre rôle sera de détecter les problèmes et opportunités à chacune des étapes suivantes :
Analyse de la situation familiale et son interrelation avec l’entreprise;
Analyse des objectifs du client à moyen et long terme;
Analyse des états financiers de la société;
Analyse de tous les relevés de placements fournis par le client (non enregistrés, enregistrés, de la société).

À la fin de ce cours, les participants seront en mesure de :
Détecter les situations où il pourrait être nécessaire d’agir afin d’améliorer la situation du client, en faisant appel à des spécialistes au besoin.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[1M18A Financial Planning for Incorporated Business Owners]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29267</link>
						<guid isPermaLink="false">29267</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 4 UFC EN MATIÈRE GÉNÉRALE, 2 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE ET 2 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE. 
This course is for:
Financial planners who wish to develop skills to advise the owners of incorporated businesses.

Description:
At a Chamber of Commerce dinner, you met the owner of a flourishing local business. You mentioned that you are a financial planner and that you would like to help him with his financial planning. He quickly accepted your offer.

You will be starting from scratch for this 50-year-old businessman. You will have to be very tactful and adapt your service offer to his situation, which is so very different from that of a simple employee.

Your role will be to identify problems and opportunities at each of the following steps:
•Analysis of the family situation and its interaction with the business
•Analysis of the client’s medium and long-term goals
•Analysis of the corporation’s financial statements
•Analysis of all investment statements provided by the client (non-registered, registered and corporate)
By the end of the course, the participants will be able to:
Identify situations where action is required to improve the client’s situation, calling on specialists as need be.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[1M19 Retraite, fiscalité et aspects légaux]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29268</link>
						<guid isPermaLink="false">29268</guid>
						<description><![CDATA[CATÉGORIE À LA CSF : 4 UFC EN MATIÈRE GÉNÉRALE, 2 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE ET 2 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE. 
Ce cours s’adresse :
Aux planificateurs financiers qui, dans le cours de leur pratique, ont à conseiller des employés participant à un régime de retraite ou encore aux planificateurs qui désirent une mise à jour sur les derniers développements en matière de retraite, de fiscalité des particuliers et sur les aspects légaux.

Description :
Jean-François et Nancy, couple à l’aube de la retraite, se questionnent sur plusieurs aspects de leur situation actuelle. En effet, Nancy doit choisir parmi différentes options qui lui sont offertes parce qu’elle a changé d’emploi. Quant à Jean-François, il songe à sa retraite et aimerait se faire conseiller sur les divers véhicules qu’il détient : son fonds de pension, son REER immobilisé, ses REER et ses placements conservés dans son holding… Tout cela en s’assurant de payer le moins d’impôt possible. 

De plus, ils ont entendu parler des nouvelles règles concernant le Supplément de revenu garanti et se demandent s’ils peuvent faire quelque chose pour en profiter. Ils voudraient aussi savoir ce qui se passera avec la RRQ s’ils continuent de travailler, et si le CELI serait plus avantageux pour eux que le REER. Le couple se questionne finalement sur plusieurs aspects concernant leur planification successorale et testamentaire : quelles sont les meilleures avenues pour assurer au couple une retraite confortable et paisible, sans oublier la transmission du patrimoine aux enfants?
 
Beaucoup de questions qui demandent une bonne réflexion englobant des éléments relatifs à la retraite, à la fiscalité et aux aspects fiscaux!

Principaux objectifs :
? Prendre connaissance des grandes lignes et des caractéristiques des différents régimes de retraite.
? Accroître les connaissances des Pl. Fin. au niveau des nouveautés en fiscalité avant, pendant et après la retraite.
? Élaborer sur certains fonds de pension avec exemples à l’appui.
? Revoir la notion de conjoint et la notion de patrimoine familial.
? Examiner les techniques de fractionnement de revenu pour les années 2008 et suivantes.
? Étudier la planification de revenus de retraite pour les années 2008 et suivantes.
? Revoir les techniques de fractionnement de revenu au décès, dont l’utilisation d’une fiducie testamentaire.
? Accroître la capacité d’analyse des Pl. Fin. par l’application de ces connaissances à un cas intégré.]]></description>
				</item>
				<item>
                    	<title><![CDATA[PFPI02ATrusts demystified]]></title>
						<link>http://www.iqpf.org/evenement/simple.fr.html?id=29698</link>
						<guid isPermaLink="false">29698</guid>
						<description><![CDATA[This course is for: 

Financial planners with a diverse client base who may benefit from the use of a trust during their lifetime or in their will.

General description of the course:

Your clients include different types of people and you want to give them all the best possible advice. You know that trusts can be very useful, but when should they be recommended?

We will review a wide variety of clients and situations to help you identify the different opportunities for setting up trusts.

This training will provide the information financial planners need to understand the role and structure of trusts. 

By the end of the course, the participants will be able to:

Identify situations where a trust should be one of the legal structures recommended to a client and understand the implications of a trust on the various financial planning areas.]]></description>
				</item>
	</channel>
</rss>


