Revue de presse
SEMAINE DU 22 AU 28 JANVIER 2012
L'après-midi porte conseil
Martin Dupras, planificateur financier et président du
conseil d'administration de l'IQPF, était présent à l'émission
L'après-midi porte conseil sur les ondes de Radio-Canada pour
répondre aux questions des auditeurs sur la planification de la
retraite.
POIRIER, Dominique, Radio-Canada, 31 janvier
2011
Harmonisation des normes professionnelles en
planification financière
Le Financial Planning Standards Council (FPSC) vient de se
doter de nouvelles normes professionnelles presque identiques à
celles du Québec. Les nouvelles normes professionnelles, adoptées
en décembre dernier, clarifient et renforcent l'encadrement des 17
500 planificateurs financiers certifiés (CFP) hors Québec.
DESLANDES,
Christine, Finance et investissement, mi-janvier 2012
Dossier REER 2012 dans La Presse Affaires du 28 janvier 2012
L'ABC du REER: notions et précautions
Le régime enregistré d'épargne-retraite, mieux connu sous
l'acronyme REER, a pour objectif premier d'encourager l'épargne en
vue de la retraite. Le principe est le suivant: l'impôt sur les
sommes déposées et sur les revenus de placement qu'elles produisent
est reporté à la retraite. En raison de ce report d'impôt, le
cotisant peut déduire les sommes cotisées de ses revenus actuels,
ce qui lui procure des crédits d'impôt.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Dix idées pour s'enrichir quand les rendements sont
ultra faibles
En poussant les taux d'intérêt au plancher, on permet aux
gouvernements et aux ménages surendettés de garder la tête hors de
l'eau (et peut-être de continuer à vivre au-dessus de leurs
moyens). Mais on donne du fil à retordre aux épargnants et aux
retraités qui peinent à obtenir des rendements décents sur leurs
économies. Depuis 10 ans, un portefeuille équilibré a rapporté 3,7%
par an. Et le futur n'est guère plus éclatant. Les obligations
rapportent moins que 2%. Les perspectives à la Bourse sont
mitigées, car on prévoit une croissance économique modeste à long
terme, à travers les pays développés.
GRAMMOND, Stéphanie, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Étude de cas: enfants, rires, REER, REEE...
«Je suis cette année en congé de maternité», annonce
Valérie. Et comme pour confirmer son affirmation, un petit
gazouillis enfantin se fait entendre à l'arrière-plan. Valérie a 34
ans et travaille en communication pour un salaire d'environ 56
000$. Son conjoint Philippe, 34 ans aussi, achève un doctorat. Il
reçoit une bourse non imposable de 20 000$. «Nous avons deux jeunes
enfants et une hypothèque, nous ne manquons pas d'activités»,
dit-elle à la blague.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Pour épargner, «il faut se payer d'abord»
On est d'accord, il faut épargner. Plus facile à dire qu'à
faire. Tous n'y parviennent pas, en dépit des meilleures
intentions. Cependant, tous nos experts en conviennent: mieux vaut
un peu que pas du tout. Il faut amorcer la pompe et y mettre un peu
de liquidités. En prendre l'habitude, peut-être le goût.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Combien épargner? Un peu, c'est déjà beaucoup
Combien faut-il épargner? Selon Question Retraite, un
regroupement d'organismes paragouvernementaux et d'entreprises
privées voué à la promotion de l'épargne de retraite, une épargne
de 10% du revenu brut est un sain niveau d'épargne.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Et si par malheur vous viviez vieux?
Votre espérance de vie est de 83 ans si vous êtes un homme
âgé de 20 à 40 ans, et de 88 ans si vous êtes une femme dans la
même tranche d'âge. Mais à 40 ans, vous avez 25% de chance - ou de
risque... c'est selon - de parvenir à 90 ans. Une femme du même âge
a une chance sur quatre de fêter son 94e anniversaire. Et vous
voulez prendre votre retraite à 60 ans? Vos 35 ans de vie
professionnelle pourraient devoir financer presque autant d'années
de retraite. Attelez-vous à l'épargne!
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Étude de cas: une retraite en bonne voie
Johanne est à 12 ans de sa retraite. Si possible. Âgée de
48 ans, elle aimerait cesser de travailler à 60 ans. En prend-elle
la direction? Elle travaille dans le secteur de la santé, où elle
touche un salaire annuel de 61 000$. Elle participe au régime de
retraite des employés du gouvernement - le RREGOP - depuis bientôt
20 ans. À 60 ans, sa rente de retraite s'établirait à environ 38
400$, sans pénalité.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Comment maximiser ses rentes de retraite
Ceux qui ont la chance d'avoir des enfants et de vivre
assez vieux pour les voir grandir se posent inévitablement la
question un jour ou l'autre: que vais-je faire de ma vie lorsqu'ils
quitteront la maison? Marie, de Montréal, en est rendue là, elle
dont le fils unique de 22 ans vient tout juste de quitter le foyer
familial pour s'installer en appartement. À 58 ans, elle se
retrouve seule et doit maintenant envisager comment elle vivra le
dernier tiers (ou plus) de son existence.
LEWANDOWSKI, René, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Risques et rendements: les plus et les moins
Devant la multitude de produits financiers, l'épargnant
peut se sentir perdu. Mais en regardant cette diversité de plus
près, il lui est possible de distinguer de grandes catégories à
privilégier en fonction de ses attentes et de sa tolérance au
risque. En matière de placement, une règle demeure: l'espérance de
rendement augmente avec la prise de risque.
BERT, Didier, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
Étude de cas: assurer sa retraite grâce à son assurance
vie?
L'assurance vie peut-elle servir à assurer une retraite
confortable? C'est la question qui se pose pour Suzanne et Serge.
En 1986, ils s'étaient chacun procuré une assurance vie dotée d'un
capital-décès de 150 000$, qu'ils ont ramené à 100 000$ en 1991.
Parents d'une fille maintenant adulte, ils avaient alors besoin
d'assurance vie.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 28 janvier
2012
SEMAINE DU 6 AU 12 NOVEMBRE 2011
L'APFF fait peau neuve
L'heure est au bilan et aux nouveaux objectifs pour
l'Association de planification fiscale et financière (APFF) qui a
tenu son congrès annuel le mois dernier. Anne-Marie Girard-Plouffe,
présidente sortante du conseil d'administration et planificatrice
financière chez Option Fortune, laisse sa place à Maurice
Fréchette, directeur de la fiscalité chez Power Corporation
Canada.
FERRÈRE,
Stéphanie, Finance et investissement, novembre 2011
SEMAINE DU 23 AU 29 OCTOBRE 2011
Une approche différente
Historiquement, les femmes et les hommes ont connu des
situations financières incomparables. Aujourd'hui, dans leurs
habitudes d'épargne et d'investissement, des différences se font
sentir. La femme est économe et prudente. L'homme est plutôt
insouciant avec l'argent. On entend souvent ces clichés. Y a-t-il
un fond de vérité dans ces idées préconçues?
LETARTE, Martine, La Presse Affaires, 27 octobre
2011
Rester en équilibre sur des fonds instables
Pour le commun des mortels - c'est-à-dire vous et moi -,
les fonds communs demeurent l'outil de placement boursier le plus
facilement accessible et le plus courant. Mais en ces temps
incertains, l'épargnant inquiet est aussi déprimé que les marchés
boursiers. Il ne trouve aucune matière à rire dans le niveau
risible des taux d'intérêt. Le marché obligataire le nargue en
plafonnant.
TISON, Marc, La Presse Affaires, 27 octobre
2011
L'IQPF à la Semaine de la planification financière
FI TV - Ordre professionnel et littéracie financière, où
en sont les planificateurs financiers? Jocelyne Houle-LeSarge,
présidente et directrice-générale de l'IQPF et Martin Dupras,
président du conseil d'administration de l'IQPF, nous
répondent.
Finance et investissement, 24 octobre
2011
SEMAINE DU 16 AU 22 OCTOBRE 2011
Classe économique
Émission radiophonique sur les ondes de Radio-Canada.
Toute une équipe met son expertise en commun pour faire état des
finances, des marchés, des entreprises, de la consommation, bref,
de tout ce qui a trait à l'argent. Dans l'édition du 20 octobre
dernier, on parle de la Semaine de la planification
financière en tout début d’émission et le reportage sur notre
événement commence à 8 min. 28 sec. pour se terminer à 13 min.
15 sec.
Classe économique, Radio-Canada, 20 octobre
2011
Consultations gratuites avec des planificateurs
financiers
Si vous voulez savoir de quelle façon un planificateur
financier peut vous aider à bâtir et gérer votre patrimoine, allez
faire un tour aujourd'hui au Complexe Desjardins, à Montréal.
Argent,
20 octobre 2011
Avec 14,2 % des familles québécoises qui vivent en
famille recomposée, une planification financière adaptée
s'impose
Dans le cadre de la Semaine de la planification
financière, la Banque Laurentienne recommande à ses clients de
prévoir leur avenir non seulement en fonction de leur situation
financière, mais également en fonction de leur situation familiale.
En ce sens, on dénombre de plus en plus de familles recomposées
dans le portrait démographique québécois et il est important pour
les épargnants de bien saisir les effets que cette situation
pourrait avoir sur leur avenir financier.
Communiqué, Banque Laurentienne du Canada, 20
octobre 2011
Les Québécois craignent-ils l'imprévu? L'élaboration
d'un programme de planification financière peut leur venir en
aide
À l'occasion de la Semaine de la planification
financière, TD Waterhouse rappelle aux Québécois de penser à long
terme et à court terme lorsqu'ils planifient.
Un programme de planification financière est essentiel à
l'atteinte des objectifs financiers à long terme, mais c'est aussi
un outil incontournable qui peut aider les gens à se préparer à
l'imprévu. Cependant, selon le sondage sur la planification
financière de TD Waterhouse, 7 Québécois sur 10 âgés de 45 à 64 ans
n'ont pas de programme formel de planification; ils sont donc,
proportionnellement, les plus nombreux au pays à ne pas en avoir un
(68 % comparativement à 61 %).
Communiqué, TD Waterhouse, le 20 octobre
2011
Pl. Fin. : le FPSC recommande de réglementer le
titre
La planification financière devrait être une profession
réglementée, selon Cary List, président et chef de la direction du
Financial Planning Standard Council (FPSC). La bataille du titre
professionnel est déjà menée au Québec par l'Institut québécois de
planification financière (IQPF) qui tente de faire reconnaître le
titre de planificateur financier par l'Office des professions. Au
Québec, le titre de planificateur financier est déjà protégé.
Finance
et investissement.com, 20 octobre 2011
Financial Planning Week kicks off
Today marks the start of Canada’s third annual Financial
Planning Week, and the Financial Planning Standards Council wants
Canadians to get more engaged in their financial wellbeing.
Advisor.ca, 17 octobre 2011
Ne ratez pas la Semaine de la planification
financière
La 3e édition de la Semaine de la planification financière
bat son plein actuellement, non seulement ici, mais partout au
pays. Dans la Belle Province, l’événement est organisé par
l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 17 octobre
2011
L’IQPF révise les huit principes directeurs de son code
de déontologie
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a
révisé les huit principes directeurs à la base du code de
déontologie des planificateurs financiers. Par souci
d’uniformisation de la profession à la grandeur du Canada, ces
principes seront aussi ceux du Financial Planning Standards Council
(FPSC).
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 17 octobre
2011
L'IQPF entame la Semaine de la planification financière
en grand
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
commence la troisième édition de la Semaine de la planification
financière en annonçant une révision des huit principes directeurs
du code de déontologie des planificateurs financiers. Par souci
d'uniformisation de la profession, ces principes seront aussi ceux
du Financial Planning Standards Council (FPSC). L'IQPF et le FPSC
se sont entendus sur une uniformisation de ces principes communs au
cours de l'été.
Finance
et investissement.com, 17 octobre 2011
SEMAINE DU 2 AU 8 OCTOBRE 2011
Des conseillers luttent contre le décrochage
scolaire
Initier les jeunes à l'économie et au fonctionnement du
milieu des affaires par l'expérience pratique et le vécu de
professionnels, telle est la mission de l'organisme sans but
lucratif Jeunes Entreprises du Québec (JEQ).
GUÉNETTE,
Andrée-Anne, Finance et investissement, octobre 2011
De nombreux besoins à combler
Fort de son succès du printemps, le Salon des Carrières en
banque-finance-assurance revient pour une 2e édition. Avis aux
intéressés : ce secteur a un grand besoin de main-d'oeuvre et
propose une foule d'emplois.
La Presse Affaires, 5 octobre 2011
Liberté 65
La retraite arrivera plus tard pour les jeunes
travailleurs. Au cours des dernières années, les Québécois de 25 à
44 ans ont repoussé de deux ans l'âge cible de leur retraite,
révèle un sondage SOM de Question Retraite, obtenu en exclusivité
par La Presse Affaires.
GRAMMOND, Stéphanie, La Presse Affaires, 3 octobre
2011
SEMAINE DU 11 AU 17 SEPTEMBRE 2011
Formation et sensibilisation
À l'occasion du Mois de la planification financière,
Espace D s'est intéressé de plus près à ce sujet et propose un
entretien avec l'Institut québécois de planification financière. Et
pose la question : peut-on espérer être désormais à l'abri des
fraudeurs sans scrupules?
DROUIN,
Gilles, Espace D, septembre 2011
SEMAINE DU 24 AU 30 JUILLET 2011
New bid to define and protect turf
Five professional associations across Canada have joined
forces to force people calling themselves financial planners to
merit the title, something that is not the case today.
MOULTON,
Donalee, The Bottom Line, août 2011
SEMAINE DU 17 AU 23 JUILLET 2011
Gilles Sinclair, administrateur du FPSC
Gilles Sinclair, FICB, pl. fin., a été élu au conseil
d’administration du Financial Planning Standards Council (FPSC)
pour l’exercice 2011-2012. C’est la première fois qu’un Québécois
siège au conseil de cet organisme créé en 1995.
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 20 juillet
2011
Nouveau rapprochement entre l'IQPF et le FPSC
Gilles Sinclair, ancien président du conseil de l'Institut
québécois de planification financière (IQPF), siègera au conseil
d'administration du Financial Planning Standards Council (FPSC). «
Il est important de comprendre que Gilles Sinclair n'est pas là
pour représenter les intérêts de l'IQPF, mais ceux des membres du
FPSC », explique Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice
générale de l'IQPF.
LAFLAMME-SAVOIE,
Léonie, Finance et investissement.com, 20 juillet 2011
Un sondage met en lumière des informations intéressantes
pour les notaires
Un récent sondage commandé par Un héritage à partager
Québec pour mesurer l'évolution des connaissances et des
comportements des Québécois en matière de dons planifiés a mis en
lumière des informations intéressantes pour la profession
notariale. [...] Parmi les répondants ayant un revenu moyen de 80
000 $ et plus en 2011 [...], la plupart ont recours au service d'un
planificateur financier professionnel (82 %)...
Entracte,
15 juillet 2011
171 nouveaux diplômés à l'IQPF
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) a
invité ses 171 nouveaux diplômés de la promotion 2010 à une
cérémonie officielle de remise des diplômes qui a eu lieu à
Montréal le samedi 14 mai dernier.
Journal de l'assurance, juin-juillet
2011
Martine Berthelet formatrice de l'année de l'IQPF
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) a
honoré la formatrice Martine Berthelet, en lui décernant le titre
de Formateur de l'année 2010 en formation
professionnelle.
Journal de l'assurance, juin-juillet
2011
SEMAINE DU 19 AU 25 JUIN 2011
Déontologie : l'IQPF et le FPSC s'entendent sur des
principes de base
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) et le
Conseil des normes de planification financière (FPSC) se sont
accordés sur les principes de base de leurs codes de déontologie
respectifs. Au centre se trouve un principe primordial : « le
client d'abord ».
Flash Finance, 20 juin 2011
Les femmes et la retraite : un défi de taille
Les femmes tiennent les cordons de la bourse quand il
s’agit du budget familial. Vrai ou simple cliché ? Quelle est la
réalité financière des femmes seules, des mères monoparentales, des
conjointes et des veuves en 2011 ? Bien qu’ayant chacune sa propre
histoire, elles partagent des préoccupations communes.
STIVAL,
Sophie, Conseiller, juin 2011
SEMAINE DU 12 AU 18 JUIN 2011
La Semaine de la planification financière en
octobre
Des citoyens bien informés de l’importance de la
planification financière font des clients plus aptes à prendre de
bonnes décisions en compagnie de leur conseiller financier. Les
événements publics comme la Semaine de la planification financière
aident à conscientiser une partie de la population sur ces
questions. La troisième édition de la Semaine de la planification
financière se tiendra du 17 au 23 octobre 2011.
TREMBLAY, Fabrice, Conseiller.ca, 13 juin
2011
SEMAINE DU 5 AU 11 JUIN 2011
Congrès de l'IQPF- les défis de Martin Dupras
La plus grande satisfaction de Martin Dupras, à titre de
président du conseil de l'IQPF, est d'avoir mis en place un
partenariat entre l'Institut et les Jeunes entreprises du Québec,
un organisme dont le mandat cadre parfaitement dans la mission
éducative de l'IQPF. Visionnez la vidéo.
Finance et investissement.com, 10 juin
2011
L’IQPF et le FPSC harmonisent leurs codes
d’éthique
Le Financial Planners Standard Council (FPSC) et
l’Institut québécois de la planification financière (IQPF) ont
conclu un nouvel accord lors du congrès de l’organisme québécois,
qui avait lieu à La Malbaie, du 8 au 10 juin. C’est la troisième
année de suite que les deux organismes signent de telles ententes,
qui visent à harmoniser leurs règlements et à permettre plus grande
reconnaissance du titre de planificateur financier d’un océan à
l’autre.
CHABOT, Anaïs, Conseiller.ca, 10 juin
2011
IQPF: Martin Dupras réélu
CONGRÈS DE L'IQPF - Martin Dupras a été réélu pour un
deuxième mandat à titre de président du conseil d'administration de
l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
Finance et investissement.com, 10 juin
2011
IQPF : les trois priorités de Martin Dupras
Martin Dupras a été réélu à la présidence du conseil
d’administration de l’Institut québécois de planification
financière (IQPF) pour l’exercice 2011-2012. Il avait été élu pour
un premier mandat l’an dernier (2010-2011). Plus d’une quinzaine
d’autres administrateurs l’entoureront au cours de la prochaine
année.
Conseiller.ca, 10 juin 2011
Congrès 2011 de l'IQPF - rencontre avec Jocelyne
Houle-LeSarge
FI TV - L'Institut québécois de planification financière
(IQPF) s'implique maintenant non seulement pour faire reconnaître
les compétences des planificateurs financiers au Québec, mais
également ailleurs au le Canada. Jocelyne Houle-LeSarge,
directrice-générale de l'IQPF, a accordé une entrevue à Finance et
Investissement pour discuter des progrès récents réalisés par
l'Institut.
Finance et investissement.com, 10 juin 2011
L’IQPF a choisi sa cause
CONGRÈS DE L’IQPF - Dans le cadre de son congrès annuel au
Manoir Richelieu, l’IQPF a invité les congressistes au jogging de
la présidente. Mené par la présidente du congrès, Nancy Paquet, une
quarantaine de joggeurs et de marcheurs se sont élancés à 6h00 du
matin dans un parcours escarpé et sous un épais brouillard.
BENOIT-LAPOINTE, Christian, Finance et
investissement.com, 10 juin 2011
L'IQPF et le FPSC harmonisent leurs principes
CONGRÈS DE L'IQPF - « Nous sommes très fiers d'annoncer
que l'Institut québécois de planification financière (IQPF) et le
Financial Planning Standards Council (FPSC) adoptent une série de
principes communs dans nos codes d'éthique », annonce la présidente
et directrice-générale de l'IQPF, Jocelyne Houle-LeSarge, dans le
cadre du Congrès annuel de l'IQPF, au Manoir Richelieu.
Finance et investissement.com, 10 juin 2011
Les dilemmes éthiques du planificateur financier
CONGRÈS DE L'IQPF - Chaque année, des dizaines de
conseillers, dont certains sont planificateurs financiers, sont
radiés pour avoir omis d'agir dans l'intérêt de leur client,
déplore Louis Jolicoeur, planificateur financier et formateur pour
l'Institut québécois de la planification financière (IQPF). C'est
pourquoi la formation qu'il donne sur l'éthique en matière de
planification successorale à l'occasion du congrès de l'IQPF reste
pertinente.
POULIN-GOYER, Guillaume, Finance et investissement.com, 10
juin 2011
Formateur de l'année: l'IQPF récompense un vétéran
CONGRÈS DE L'IQPF - Après près de vingt ans de service
comme formateur à l'Institut québécois de planification financière
(IQPF), Robert McLaughlin était visiblement ému de recevoir le
titre de formateur de l'année lors du Congrès 2011 de l'IQPF.
Finance et investissement.com, 9 juin
2011
La fiducie testamentaire : un atout pour les
entrepreneurs
CONGRÈS DE L'IQPF - Dans le but de différer et ainsi
réduire l'impôt à payer à son décès, un entrepreneur incorporé a
avantage à créer une fiducie testamentaire, a indiqué Michel
Lavoie, fiscaliste et planificateur financier, à l'occasion d'une
formation sur les incidences fiscales du décès d'un entrepreneur
pour l'Institut québécois de la planification financière
(IQPF).
POULIN-GOYER, Guillaume, Finance et
investissement.com, 9 juin 2011
La rente pour assurer le pain et le beurre des
clients
CONGRÈS DE L'IQPF – Lorsque les clients n'ont pas la
chance de bénéficier d'un régime de retraite à prestations
déterminées, l'achat d'une rente viagère peut s'avérer être une
solution toute désignée pour assurer leurs dépenses de consommation
de base durant leurs vieux jours.
LAFLAMME-SAVOIE, Léonie, Finance et investissement.com, 9 juin
2011
Relève : transférer les avoirs et le savoir
CONGRÈS DE L'IQPF – Le planificateur financier est le
joueur de centre de l'équipe de spécialistes qui collaborent dans
les différentes étapes du transfert d'une entreprise à la
relève.
LAFLAMME-SAVOIE, Léonie, Finance et
investissement.com, 9 juin 2011
Le Congrès annuel de l’IQPF est à nos portes
L’Institut québécois de planification financière (IQPF)
tient à partir de mercredi son Congrès annuel au Manoir Richelieu
dans la belle région de Charlevoix. Le Congrès 2011 se déroulera
sous la présidence de Nancy Paquet, avocate et planificatrice
financière.
LAFLAMME-SAVOIE, Léonie, Finance et
investissement.com, 7 juin 2011
Planification financière : cinq organisations s'unissent
pour établir des normes au sein de la profession
L'époque où l'on pouvait s'improviser planificateur
financier dans la plupart des provinces canadiennes pourrait être
révolue. C'est ce que souhaitent cinq organisations qui ont formé
la Coalition pour l'établissement de normes professionnelles pour
les planificateurs financiers.
Flash Finance, 6 juin 2011
SEMAINE DU 29 MAI AU 4 JUIN 2011
IQPF : 500 participants au congrès 2011
Cinq cents personnes participeront au congrès 2011 de
l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
L’événement aura lieu les 8, 9 et 10 juin prochains au Fairmont Le
Manoir Richelieu, à La Malbaie.
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 2 juin
2011
New coalition focused on national standards for
financial planning
Statement of principles sets foundation for
stakeholders to work together
Five financial planning organizations have banded together to
form a coalition that will work to establish a common set of
national standards for financial planners. The Coalition for
Professional Standards for Financial Planners was recently launched
by five member organizations: the CIFPs, Advocis, FPSC, the
IAFP and the IQPF.
HARMAN,
Megan, Investment Executive.com, 1 juin 2011
Advisors applaud Coalition, but wonder about teeth
In an effort to stem the flow of non-certified financial
planners in Canada, financial planning organizations have formed
the Coalition for Professional Standards for Financial Planner to
establish a common set of national standards.
LAMB, Steven, Advisor.ca, 31
mai 2011
Financial planners face new rules
Five financial planning organizations have created a
national coalition to set firm guidelines for anyone wishing to
call themselves a financial planner. Despite repeated attempts in
the past -- notably in Ontario -- to regulate who can call
themselves a financial planner, it’s basically been a case of
hanging out one’s shingle and declaring oneself a financial
planner. There have been no requirements for qualifications or
professional oversight.
CHEVREAU, Jonathan, Financial Post, 31 mai
2011
Pl. fin. : vers des normes professionnelles
nationales
L’Institut québécois de planification financière (IQPF)
s’associe à quatre organismes canadiens dans la création de la
Coalition pour l’établissement de normes professionnelles pour les
planificateurs financiers. La mission de cette Coalition consiste à
définir un ensemble commun de normes qui garantiraient au public
canadien «des paramètres plus clairs et une meilleure protection au
moment de retenir les services d’un planificateur financier».
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 31 mai
2011
Création de la Coalition pour l'établissement de normes
professionnelles pour les pl.fin.
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
s'allie à quatre autres organismes pour former la Coalition pour
l'établissement de normes professionnelles pour les planificateurs
financiers. Les autres membres de la Coalition sont le Canadian
Institute of Financial Planners (CIFPs), Advocis (le Financial
Advisors Association of Canada), le Financial Planning Standards
Council (FPSC) et l'Institute of Advanced Financial Planners
(IAFP).
Finance et investissement.com, 31 mai
2011
SEMAINE DU 22 AU 28 MAI 2011
Aux urnes, planificateurs financiers!
C’est période de vote à l’Institut québécois de
planification financière (IQPF). En effet, comme chaque année,
l’IQPF renouvelle la moitié de ses élus du conseil d’administration
de l’organisme. Cette année, surprise, 16 candidats s’affrontent,
alors qu’il y a sept postes à pourvoir.
CHABOT, Anaïs, Conseiller.ca, 24 mai
2011
SEMAINE DU 15 AU 21 MAI 2011
Martine Berthelet honorée par l'IQPF
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) a
décerné le titre de Formateur de l'année 2010 en formation
professionnelle à Martine Berthelet.
Finance
et investissement.com, 18 mai 2011
Pour l'IQPF, la relève se fait attendre
DOSSIER RELÈVE - Les chiffres montrent que les départs à
la retraite des conseillers ne seront pas remplacés. Si la question
de la relève est sur toutes les lèvres, la réponse au problème,
elle, n'est pas encore trouvée. « Il y a une pénurie de
planificateurs financiers », assure Jocelyne Houle-LeSarge,
présidente-directrice générale de l'IQPF.
FERRÈRE, Stéphanie, Finance et investissement.com, 18 mai
2011
Reconversion professionnelle : passer du sport à la
finance
DOSSIER RELÈVE - Maintenant employé chez Desjardins,
Patrick Audet s'est reconverti dans le monde des affaires il y a un
peu plus de 8 ans. Un parcours atypique qui a démarré par la danse
sportive.
FERRÈRE, Stéphanie, Finance et investissement.com, 18 mai
2011
IQPF : Martine Berthelet, formatrice de l’année
2010
Martine Berthelet, pl. fin., MBA, a reçu le titre de
Formateur de l’année 2010 en formation professionnelle. Cet honneur
lui a été décerné par l’Institut québécois de planification
financière (IQPF) le 14 mai dernier, lors de la remise annuelle des
diplômes IQPF, à Montréal.
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 18 mai 2011
Encore plus de diplômés à l'IQPF
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
annonce l'arrivée des 171 nouveaux diplômés de la promotion 2010
dans l'industrie financière, ce qui représente une belle hausse par
rapport aux 132 finissants de 2009.
Finance et investissement.com, 16 mai
2011
IQPF : 171 nouveaux diplômés
Le 14 mai avait lieu, au théâtre Outremont, à Montréal, la
cérémonie de remise des diplômes des 171
finissants de la cuvée 2010 de l’Institut québécois de la
planification financière (IQPF).
CHABOT, Anaïs, Conseiller.ca, 16 mai
2011
L'IQPF s'engage aux côtés des Jeunes Entreprises du
Québec
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
tend la main aux Jeunes entreprises du Québec (JEQ). L'IQPF s'est
engagé pour une durée de cinq ans aux côtés de l'organisme à but
non lucratif qui initie les jeunes à l'économie et au
fonctionnement du milieu des affaires.
Flash Finance, 16 mai 2011
IQPF : ne ratez pas le congrès 2011
Le congrès 2011 de l’Institut québécois de planification
financière (IQPF) aura lieu du mercredi 8 juin au vendredi 10 juin
à La Malbaie, à l’hôtel Fairmont Le Manoir Richelieu.
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 15 mai
2011
SEMAINE DU 8 AU 14 MAI 2011
Proposed changes to CFP code of ethics
The changes would bring the Canadian CFP practice
standards and code of ethics in line with the global CFP
principles
Certified financial planners will face an explicit expectation to
put their clients’ interests first at all times under proposed
changes to the CFP designation’s code of ethics. The Toronto-based
Financial Planning Standards Council is seeking comments on updated
versions of the CFP practice standards and code of ethics.
HARMAN, Megan, Investment Executive, mai
2011
L'IQPF s'engage auprès des Jeunes Entreprises du
Québec
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
s'engage pour une durée de cinq ans avec les Jeunes Entreprises du
Québec, un organisme à but non lucratif qui initie les jeunes à
l'économie et au fonctionnement du milieu des affaires.
Finance
et investissement.com, 10 mai 2011
Un nouveau défi pour l'IQPF
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a
annoncé le 10 mai s’être engagé pour une période de cinq ans avec
l’organisme Jeunes Entreprises du Québec (JEQ). Les planificateurs
financiers auront ainsi l’occasion de s’impliquer dans la
communauté, en offrant leur expertise aux jeunes Québécois.
CHABOT, Anaïs, Conseiller.ca, 10 mai 2011
SEMAINE DU 24 AU 30 AVRIL 2011
La pl. fin. à l’honneur en octobre
L’Institut québécois de la planification financière (IQPF) et le
Financial Planning Standards Council (FPSC) annoncent la tenue
d’une troisième Semaine de la planification financière, qui
aura lieu du 17 au 23 octobre prochain à Montréal.
CHABOT, Anaïs, Conseiller.ca, 28 avril
2011
Date set for 2011 Financial Planning Week
The Financial Planning Standards Council (FPSC) and its
Quebec counterpart, the Institut québécois de planification
financière (IQPF) have set the date for Canada’s third annual
Financial Planning Week.
Advisor.ca, 28 avril 2011
SEMAINE DU 27 FÉVRIER AU 5 MARS 2011
Les planificateurs financiers, champions du cumul de
disciplines financière
Les planificateurs financiers sont les champions du cumul
de disciplines financières. Au contraire, les salariés
d’institutions financières tendent à se spécialiser dans un seul
domaine. Sur les 31 % de membres de la Chambre de la sécurité
financière (CSF) qui oeuvrent dans deux disciplines ou plus, près
de la moitié sont des planificateurs financiers, indiquent les
chiffres recueillis auprès de l’IQPF et de la CSF.
BERT, Didier, Conseiller.ca, 28 février 2011
SEMAINE DU 20 AU 26 FÉVRIER 2011
Vivement un régime de retraite!
Les travailleurs québécois veulent un régime de retraite.
Une écrasante majorité (86%) sont en faveur de la mise en place
d'un programme qui aiderait les employeurs à leur offrir un régime
de retraite, selon un sondage dévoilé hier par l'Association
canadienne des compagnies d'assurances de personnes (ACCAP).
GRAMMOND, Stéphanie, La Presse Affaires, 23
février 2011
Connaissez-vous votre vraie tolérance au risque?
Automne 2007. Les marchés boursiers sont à leur sommet, un
sommet de tous les temps. On se préoccupe peu de la tolérance au
risque. Au cours des deux trimestres suivants, les bourses montrent
des signes de faiblesse, mais la confiance demeure.
GAGNON, Jean, La Presse Affaires, 23 février
2011
Couple: l’argent est-il encore un sujet
tabou?
Les questions d’argent seraient la deuxième source de conflit la
plus importante au sein du couple.
Selon un sondage* de l’organisme Question Retraite, près d’un
couple sur quatre ne planifie pas sa retraite de façon conjointe.
Une donnée préoccupante, selon plusieurs experts.
GIRARD,
Catherine, Journal Métro, 22 février 2011
SEMAINE DU 6 AU 12 FÉVRIER 2011
Le groupe de travail sur la littératie financière exige
des actions concrètes
Une intervention urgente est devenue nécessaire pour
améliorer la littératie financière de l’ensemble des citoyens, afin
que les individus prennent en main leur planification de la
retraite, selon le Groupe de travail sur la littératie financière.
Le Groupe de travail sur la littératie financière, établi par le
gouvernement fédéral afin de contribuer à la création d’une
stratégie nationale cohérente visant à améliorer l’éducation
financière.
DAUDELIN, Alexandre, Conseiller.ca, 10 février
2011
Comment mesurer votre tolérance au risque
Que faire pour éviter de se retrouver avec un portefeuille
nettement plus risqué que notre véritable tolérance au risque?
Monsieur J, planificateur financier à l'emploi d'une institution
financière, nous suggère de remplir le « Questionnaire de
détermination du profil d'investisseur » que l'Institut
québécois de planification financière (IQPF) propose à ses
membres.
GIRARD, Michel, La Presse Affaires, 9 février
2011
L'importance de bien planifier sa retraite
Selon un récent sondage de la Banque Royale du Canada
(RBC), environ 4 Canadiens sur 10 n’ont toujours pas de régime
enregistré d’épargne retraite (REER). Une donnée inquiétante, aux
dires de plusieurs spécialistes de la planification de la retraite.
« De quoi vivront ces gens une fois retraités? Des pensions du
gouvernement? Ce n’est pas suffisant! », s’exclame Danielle
Coutlée, directrice des Stratégies de vente chez RBC.
GIRARD,
Catherine, Journal Métro, 8 février 2011
La tolérance aux risques: une farce?
Comme tolérance aux risques, vous avez indiqué «moyenne» ou
«modérée» sur le formulaire d'ouverture de compte du cabinet de
services financiers qui gère votre portefeuille? Si jamais vous
décidez de porter plainte contre votre conseiller dans le but
d'obtenir une compensation financière pour les pertes subies avec
des fonds communs d'actions qu'il vous a recommandé d'acheter, je
vous souhaite bonne chance!
GIRARD, Michel, La Presse Affaires, 5 février
2011
Comment vieillir riche
Les régimes de retraite privés disparaissent, le régime
public s'essouffle. Il faut s'y faire : les Québécois devront
compter plus que jamais sur leurs propres économies s'ils veulent
conserver le même train de vie à leur retraite.
FORGET,
Dominique, L'actualité, février 2011
Comment tricoter un bas de laine en trois étapes
On ne sait plus à quel placement se vouer pour faire
fructifier son pécule. D'où l'importance de bien établir sa
stratégie, à chaque étape de la vie.
FORGET,
Dominique, L'actualité, février 2011
SEMAINE DU 23 AU 29 JANVIER 2011
Campagne CFA Montréal : la publicité dérange
Le Regroupement indépendant des conseillers de l’industrie
financière du Québec (RICIFQ) accueille froidement la campagne de
publicité de l’Association CFA Montréal. « Le message est
tendancieux. Il donne l’image suivante : si un conseiller n’est pas
CFA, c’est qu’il n’est pas honnête. On présume ainsi de la
malhonnêteté de tous les autres conseillers », déplore Léon
Lemoine, porte-parole du RICIFQ.
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, 27 janvier
2011
Isabelle le matin
La saison des REER et des impôts avec Hélène Gagné,
gestionnaire de porte-feuilles, Stéphane Leblanc, fiscaliste, et
Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale de
l'IQPF.
MARÉCHAL,
Isabelle, 98,5 FM, 27 janvier 2011
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