Revue de presse
SEMAINE DU 31 JANVIER AU 6 FÉVRIER 2010
Les prochains moteurs de l'économie
Croissance. Les grandes tendances qui façonneront la
prochaine décennie créent des occasions d'affaires pour les
entrepreneurs.
S'il est un domaine où on ne manquera pas de travail au cours
de la prochaine décennie, c'est bien celui de la planification de
la retraite. Les conseiller financiers et les gestionnaires de
fonds de retraite auront beaucoup à faire en raison du départ à la
retraite de nombreux baby-boomers.
DANSEREAU, Suzanne, Les Affaires, semaine du 30
janvier au 5 février 2010
Questions et réponses : à la recherche d'un
planificateur
Je suis à la recherche d'un planificateur
financier.
Voilà une question universelle. En effet, à chacune de mes
conférences, on me demande comment procéder pour trouver un bon
planificateur financier.
MOONEY,
Bernard, Les Affaires, semaine du 30 janvier au 5 février
2010
Des dizaines d'emplois à pourvoir
L'offre d'emplois en finance continuera d'être soutenue.
Emploi-Québec prévoit que la croissance du secteur s'établira à 1,2
% annuellement, et ce jusqu'en 2013, alors que la croissance
annuelle moyenne de l'emploi dans l'ensemble du Québec sera de 0,8
%. (avec Jocelyne Houle-LeSarge)
SAINT-LAURENT,
Francine, Les affaires, semaine du 30 janvier au 5 février
2010
SEMAINE DU 15 AU 21 NOVEMBRE 2009
Plusieurs outils pour aider l'épargnant
Planification. Calculateurs, logiciels, guides,
formations... les outils pour préparer la retraite abondent.
La planification de la retraite ne s'improvise pas.
Heureusement, il existe des ressources et des outils qui peuvent
vous faciliter la tâche.
GAGNÉ,
Stéphane, Les Affaires, le 21 novembre 2009
L'Autorité demande aux clients
d'investiguer
Les conseillers ne devraient pas s'inquiéter de cette
campagne publicitaire
Afin de donner un visage plus humain à la fraude, l'animateur Guy
Mongrain est la vedette d'une campagne d'un million de dollars qui
a pour slogan « Avant d'investir, investiguez ».
BENOIT-LAPOINTE,
Christian, Finance et investissement, mi-novembre
2009
SEMAINE DU 8 AU 14 NOVEMBRE 2009
Des peines plus lourdes pour les criminels
à cravate
Les criminels à cravate passeront plus de temps derrière
les barreaux. À la suite d'une série de scandales, le ministre des
Finances, Raymond Bachand, a déposé hier un projet de loi pour
permettre les peines pénales consécutives et mieux encadrer le
secteur financier.
CHOUINARD, Tommy, La Presse Affaires, le 13 novembre
2009
Bachand serre la vis
Le ministre des Finances du Québec, Raymond Bachand, a
présenté un projet de loi hier matin pour resserrer l'encadrement
du secteur financier. Il modifie notamment le Code de procédure
pénale de manière à y prévoir spécifiquement le principe des peines
consécutives.
Le Journal de Montréal, Votre Argent, le 13 novembre
2009
Les commissions en voie de disparition dans
le monde?
La rémunération est au cœur de plusieurs débats un peu
partout dans le monde alors que les grandes économies tentent de
revoir la structure de celle-ci afin de s'assurer que ce soit
l'intérêt de l'investisseur qui soit aux premières lignes des
préoccupations des conseillers. De l'autre côté de la planète, le
parlement australien s'attaque actuellement à la question du rôle
des conseillers, de la structure de la rémunération ainsi que des
commissions liées à la vente des produits financiers.
ADAMSON,
Gavin, Finance et investissement.com, le 11 novembre
2009
Ordre professionnel : les Pl. Fin. à la
croisée des chemins
La qualité des dossiers des étudiants qui souhaitent
accéder au certificat en planification financière est inférieure à
celle des dossiers des aspirants comptables ou des futurs
bacheliers en finance. C'est l'opinion de Maurice Gosselin,
titulaire de la Chaire Groupe Investors en Planification financière
de l'Université Laval.
LAFLAMME-SAVOIE, Léonie, Finance et investissement,
novembre 2009
Plus de conseillers, mais pas encore
assez
Nous en reparlerons certainement dans dix
ans
Lors de sa fondation en 1999, la CSF comptait 23 000 membres.
Aujourd'hui, 31 946 personnes détiennent un permis. L'industrie
réussit donc à attirer du sang nouveau, mais probablement pas
assez, selon le président et chef de la direction de la Chambre de
la sécurité financière (CSF), Luc Labelle.
BENOIT-LAPOINTE, Christian, Finance et
investissement, novembre 2009
SEMAINE DU 1ER AU 7 NOVEMBRE 2009
Campagne de l’AMF : au détriment des
conseillers indépendants ?
Le moins qu’on puisse dire, c’est que la campagne médiatique «
Avant d’investir, investiguez ! », que l’Autorité des marchés
financiers (AMF) lancera officiellement lundi prochain, ne laisse
personne indifférent. Elle est loin d’enchanter Léon Lemoine,
président sortant du Regroupement indépendant des conseillers de
l’industrie financière du Québec (RICIFQ). « Après consultation et
discussion auprès des membres du conseil du RICIFQ, nous en sommes
venus à la réflexion que le message véhiculé [...] saura davantage
créer un climat de méfiance et de suspicion que de confiance auprès
du grand public », a-t-il indiqué à l’AMF.
MCKENZIE,
Ronald, Conseiller.ca, le 6 novembre 2009
Le CPQ invite les employeurs à sensibiliser
leurs travailleurs à l'importance d'épargner en vue de leur
retraite
Lors de sa participation, en septembre dernier, à la
commission parlementaire sur l'avenir du Régime de rentes du
Québec, le CPQ avait insisté sur l'importance de l'éducation
financière et de la sensibilisation à l'épargne en vue de la
retraite. Le CPQ est passé d'ailleurs de la parole aux actes en
devenant récemment partenaire du Groupement pour la promotion de la
sécurité financière, mieux connu sous le nom de Question Retraite.
Par ce partenariat, le CPQ souhaite mieux informer les employeurs
des outils qui sont à leur disposition pour sensibiliser leurs
employés à l'importance de bien planifier leur retraite.
InfoCPQ,
novembre 2009
SEMAINE DU 4 AU 10 OCTOBRE 2009
Il faudra plus qu'une journée pour
clarifier la situation des planificateurs financiers
Les scandales impliquant Earl Jones et Norbourg ont terni
l'image des professionnels de l'épargne. Dans le but de redorer le
blason de la profession, l'Institut québécois de planification
financière (IQPF) a organisé une première journée de la
planification financière, le mardi 6 octobre, au Complexe
Desjardins.
DUBUC,
A., Les Affaires, semaine du 10 au 16 octobre 2009
La première Journée de la planification
financière remporte un vif succès
Malgré une alarme de feu qui a vidé le Complexe Desjardins
de ses occupants durant plusieurs minutes, la première Journée de
la planification financière est un franc succès selon l'Institut
québécois de planification financière (IQPF). « Un exercice de feu
est venu interrompre notre événement mais, somme toute, les
résultats dépassent nos attentes, explique Jocelyne Houle-Lesarge,
directrice-générale de l'IQPF. C'était une première édition et ce
n'est certainement pas une dernière! »
LAFLAMME
SAVOIE, Léonie, Finance et investissement.com, le 8 octobre
2009
Journée de la planification financière pour
l'IQPF
Aujourd'hui, l'Institut québécois de planification financière
(IQPF) tient sa Journée annuelle de la planification financière au
Complexe Desjardins. Cette journée comprend plusieurs activités qui
viseront à sensibiliser le grand public à l'importance de faire le
bilan de sa santé financière. Au programme on prévoit des
consultations gratuites, une conférence donnée par des
planificateurs financiers chevronnés, des conseils ainsi que le
tirage de deux planifications financières complètes.
Finance
et investissement.com, le 6 octobre 2009
SEMAINE DU 27 SEPTEMBRE AU 3 OCTOBRE 2009
Soignez votre planification financière au
Complexe Desjardins
La gestion de vos finances vous préoccupe? Rendez-vous à
la Journée de la planification financière le 6 octobre prochain...
L'organisateur de l'événement, l'Institut québécois de la
planification financière (IQPF), souhaite sensibiliser le public au
fait que les finances personnelles ne sont pas seulement une
affaire de placements.
CARON, Jesse, Protégez-Vous.ca, le 2 octobre 2009
SEMAINE DU 16 AU 22 AOÛT 2009
Payez-vous d'abord!
La crise est une période idéale pour épargner en vue de la
retraite
« Un Canadien sur trois n'affecte pas un sou à l'épargne »,
apprenions-nous récemment dans les journaux! À une époque pas si
lointaine, nos grands-mères avec leurs modestes revenus
s'assuraient de conserver quelques billets sous la couette pour les
« aux cas où ». Aujourd'hui, un Canadien sur quatre ne serait pas
en mesure de faire face à une dépense inattendue de 5000 $ même en
utilisant tous les moyens « modernes » pour faire face
aux imprévus : carte de crédit, marge de crédit, compte d'épargne.
(texte de Jocelyne Houle-LeSarge)
HOULE-LESARGE, Jocelyne, La Presse, le 19
août 2009
SEMAINE DU 26 JUILLET AU 1er AOÛT 2009
« On devrait en faire une profession
»
Le président de la MÉDAC souhaite la mise sur pied d'un ordre
professionnel des planificateurs financiers pour éviter les
fraudes
Le président du Mouvement de défense des actionnaires (MÉDAC),
Claude Béland, a déclaré hier qu'un ordre professionnel des
planificateurs financiers était nécessaire pour prévenir la fraude
et indemniser les victimes d'escroquerie.
Journal de Montréal, le 1er
août 2009
Un voleur est un voleur
Un ordre professionnel des planificateurs financiers n'enrayera
pas toutes les fraudes
Le nouveau scandale financier qui frappe les épargnants nous
ramène les mêmes commentaires, recommandations et réclamations qu'à
l'habitude. On retrouve notamment l'Institut québécois des
planificateurs financiers qui réclamera dans les prochaines
semaines un ordre professionnel.
LEDUC,
François, La Presse, le 1er août 2009
SEMAINE DU 19 AU 25 JUILLET 2009
L'objectif du planificateur financier:
protéger le public
Depuis quelques mois, les journaux nous révèlent les unes après les
autres les arnaques de soi-disant planificateurs financiers. De
beaux parleurs tels que Vincent Lacroix, puis Bernard Madoff et
finalement Earl Jones ont réussi à flouer des milliers d’individus
et à empocher leurs économies sans difficulté apparente. Cela a
ramené sur le tapis une proposition faite par l’Institut québécois
de planification financière (IQPF) en 2006, soit celle de créer un
ordre professionnel qui encadrerait la pratique de tous ceux dont
le métier est de conseiller les membres du public sur leurs
finances personnelles.
CHARETTE,
Mario, Métro Montréal, le 22 juillet 2009
SEMAINE DU 12 AU 18 JUILLET 2009
Alleged Quebec financial fraud highlights need to ask
hard questions
As the investigation continues into a Quebec investment broker and
the whereabouts of as much as $50 million entrusted to him, the
alleged scam has sparked calls for more stringent regulations for
financial planners. But associations that represent planners say
there are plenty of strict guidelines in place already to keep them
in check.
BANERGEE,
Sidhartha, The Canadian Press, le 16 juillet
2009
Affaire Earl Jones : les leçons à
tirer
Le conseiller financier montréalais Earl Jones est soupçonné
d'avoir détourné de 30 à 50 millions de dollars des comptes de ses
clients. Il aurait mis sur pied une pyramide de Ponzi, un
stratagème qui permet d'offrir des rendements élevés en utilisant
l'argent des derniers déposants. Une trentaine d'investisseurs et
une centaine de successions auraient été victimes de la
fraude. Les mécanismes de surveillance en place sont-ils
suffisants? Faudrait-il créer un ordre professionnel pour les
planificateurs financiers, comme le demande l'Institut québécois de
planification financière (IQPF)? (avec Jocelyne Houle-LeSarge,
à partir de la 9e minute environ)
La Tribune (Radio-Canada), le 14 juillet 2009, 12h15
Earl Jones scandal: professional order, more regulation
needed?
Would a professional order of financial planners and more
regulations have prevented the Earl Jones affair? The financial
scandal has reignited the debate. Jocelyne Houle-LeSarge is the
director of the Institut québécois de planification financière
which trains financial planners. She says for years they've been
calling for a professional order that would help rein in fraud and
so-called self-styled financial advisors, like orders governing the
conduct of lawyers and doctors.
LEE, Shuyee, CJAD News, le 14 juillet 2009
Des planificateurs financiers veulent un ordre
professionnel
Dans la foulée des scandales financiers comme la présumée fraude
commise par Earl Jones, des planificateurs financiers demanderont
au gouvernement Charest de leur créer un ordre professionnel.
BROUSSEAU-POULIOT, Vincent, La Presse Affaires, le 14 juillet
2009
Alleged Montreal Ponzi scheme spurs call for single
regulator
A case of suspected fraud in Montreal involving Earl Jones has
renewed calls for a single professional order to govern financial
advisers. Jocelyne Houle-LeSarge, executive director of L'Institut
québécois de planification financière (IQPF), said the three
separate bodies that govern financial advisers in Quebec are not
doing an adequate job.
CBC News, le
14 juillet 2009
SEMAINE DU 21 AU 27 JUIN 2009
Ordre professionnel : l'IQPF rencontrera la ministre cet
été
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) rencontrera
cet été Kathleen Weil, ministre de la Justice du Québec, à propos
de son projet de créer un ordre professionnel en planification
financière.
FlashFinance,
le 22 juin 2009
SEMAINE DU 14 AU 20 JUIN 2009
Un planificateur financier choisit
l'Itinéraire
L'Itinéraire tient à remercier M. Pierre Larose pour son généreux
don de 1 000 $ et à le féliciter pour avoir remporté le tout
premier prix de « Formateur de l'année 2008 en formation
professionnelle » créé par l'Institut québécois de planification
financière (IQPF).
JOLIVET, Patrice, L'Itinéraire, le 15
juin 2009
SEMAINE DU 31 MAI AU 6 JUIN 2009
How It's Done In Canada
Canada isn't just working to harmonize financial-planning
rules among its 10 provinces. The process of certifying financial
planners across the country, where Quebec is the sole province with
its own financial-planning certification requirement, is also now
being streamlined. Institut québécois de planification financière,
the sole organization authorized to grant financial-planner
diplomas in Quebec, and the Financial Planners Standards Council,
the licensing authority for certified financial planners across
Canada, has pledged to honor equivalency of educational
requirements for financial planners licensed by both bodies.
Financial Advisor Magazine, le 5 juin
2009
CSF et IQPF : nouveaux conseils d’administration
C’est dans le cadre de son assemblée annuelle, qui prend
fin jeudi à Gatineau, que l’Institut québécois de planification
financière a nommé son conseil d’administration pour le mandat
2009-2010. Robin W. De Celles, Pl. Fin., Adm.A., ASC, a été réélu
président du c.a. de l’IQPF. Fondateur du cabinet Gestion
Financière RDC inc., il est actif au sein de l’organisme depuis
l’obtention de son titre de planificateur financier, il y a neuf
ans.
BONNEAU, Yves, Conseiller.ca, le 4 juin
2009
L’IQPF s’allie aux CFP
L’IQPF et le Conseil relatif aux standards des
planificateurs financiers (CRSPF), connu sous le vocable anglais de
Financial Planners Standards Council (ou FPSC), ont annoncé en
primeur aux planificateurs financiers réunis au congrès de
l’Institut que les deux plus importants organismes responsables de
l’octroi du titre de planificateur financier au Canada forment
dorénavant une alliance stratégique.
BONNEAU, Yves, Conseiller.ca, le 4 juin 2009
SEMAINE DU 24 AU 30 MAI 2009
Ne ratez pas le congrès de l’IQPF
L’Institut québécois de planification financière (IQPF)
tiendra son congrès 2009 les 3 et 4 juin prochains à l’hôtel Hilton
Lac-Leamy, à Gatineau. L’an dernier, 600 personnes avaient
participé à l’événement. Le thème en cette 20e année d’existence de
l’IQPF : « Des conseils durables, des choix responsables ».
Plusieurs activités de formation donnant droit à des UFC sont
prévues.
MCKENZIE, Ronald, Conseiller.ca, le 29 mai
2009
Nouvel outil pour les 25-45 ans : le Quotient
Retraite
Sur le site www.monqr.ca, vos clients peuvent désormais mesurer
leur « Quotient Retraite ». Ce nouvel outil offert, par
le groupement à but non lucratif Question Retraite, permet aux
participants âgés de 25 à 45 ans de mesurer leurs
connaissances (Q.I.) financières grâce à des questions traitant de
planification de la retraite.
STIVAL, Sophie,
Conseiller.ca, le 25 mai 2009
SEMAINE DU 3 AU 9 MAI 2009
IQPF : un premier Formateur de
l’année
Pierre Larose, AVA, Pl. Fin., a remporté le tout premier titre de
Formateur de l’année 2008 en formation professionnelle que décerne
désormais l’Institut québécois de planification financière
(IQPF).
Conseiller.ca, le 6
mai 2009
SEMAINE DU 22 AU 28 MARS 2009
L'IQPF célèbre ses 20 ans
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
fête ses 20 ans cette année. Afin de souligner l'événement,
plusieurs membres se sont réunis dans un restaurant du
Vieux-Montréal le 17 février dernier. L'organisme a présenté une
rétrospective de ses réalisations.
Le Journal de l'Assurance, mars 2009
SEMAINE DU 15 AU 21 MARS 2009
Dossier
Finances personnelles | Crise financière et retraite
PERRON, Frédéric, Protégez-vous, mars 2009
-
Les nerfs à vif
En s'effondrant, les bourses ont entraîné avec elles les économies de plusieurs retraités et préretraités. Comment réagir? -
Des réponses à vos questions
En novembre dernier, 525 internautes ont participé à notre sondage sur la crise financière et la retraite. Avec l'aide d'experts, nous répondons ici à quelques questions et commentaires qui en sont tirés. -
Le babillard du (pré)retraité
Cinq conseils à l'approche de la retraite
Bon à savoir
Choisir son planificateur financier
Les 20 ans de l'Institut québécois de planification
financière
Pour souligner son 20e anniversaire, l'Institut québécois
de planification financière a récemment organisé une cérémonie au
restaurant Le Local, dans le Vieux-Montréal.
Les Affaires, semaine du 21 au 27 mars
2009
Pour un bas de laine mieux rempli
Épargnez-vous 10 % de votre revenu annuel brut, comme le suggèrent
les planificateurs financiers? Si c'est le cas, vous faites figure
d'exception, car au Québec, le taux d'épargne était aussi bas que
4,4 % l'an dernier.
RODGERS, Caroline, La Presse Affaires, le 17
mars 2009
SEMAINE DU 8 AU 14 MARS 2009
Les Québécois ont boudé le REER
Crise économique oblige, les Québécois boudent le REER. Ils sont 12
% moins nombreux à avoir cotisé durant l'année financière 2008. Il
s'agit de loin du déclin le plus important au pays selon un sondage
du Groupe Investors, dont les conclusions pessimistes sont remises
en question.
BROUSSEAU-POULIOT, Vincent, La Presse Affaires, le 11 mars
2009
SEMAINE DU 1ER AU 7 MARS 2009
Félicitations M. De Celles!
Le président de l'IQPF, M. Robin W. De Celles,
Les Affaires, semaine du 7 au 13 mars
2009
Planificateurs : nouvelles Normes d'hypothèses de
projection
Les Normes d'hypothèses de projection pour 2009 sont maintenant
disponibles. C’est la deuxième année que l'Institut québécois de
planification financière (IQPF) publie un tel outil. Présentées
lors du congrès annuel 2008 de l’IQPF, les Normes d’hypothèses de
projection ont suscité beaucoup d’intérêt. Elles ont pour but
d’aider les planificateurs financiers à affiner leurs projections
financières.
Conseiller.ca, le 4 mars 2009
Retraite: difficile d'atteindre la cible
La planification de votre retraite ressemble à un exercice
de tir au canon: il suffit que le canonnier-planificateur modifie
l'angle du tube d'une fraction de degré pour que le coup soit trop
court ou trop long. Mais une fois parvenu à la retraite, c'est vous
qui vous débrouillerez avec les dommages collatéraux.
TISON, Marc, La Presse Affaires, le 1er mars
2009
Vous planifiez mourir jeune?
Si votre planificateur financier assoit la planification de votre
retraite sur l'espérance de vie au Québec, tournez les talons et
aller voir ailleurs. Vous auriez eu plus d'une chance sur deux de
survivre à vos épargnes.
TISON, Marc, La Presse Affaires, le 1er mars
2009
Un rendement du bon calibre
À 40 ans de distance, une différence de 2% dans le rendement des
épargnes peut faire une énorme différence sur les revenus de
retraite. D'où l'importance d'utiliser des hypothèses
réalistes.
TISON, Marc, La Presse Affaires, le 1er mars
2009
Comment suivre sa planification?
Les normes professionnelles de l'IQPF recommandent qu'au moins deux
scénarios soient présentés au client, rappelle Nathalie Bachand. Le
futur retraité, en constatant l'impact de diverses hypothèses, peut
ainsi mieux mesurer le risque d'épuisement de son capital et
choisir d'adapter ses dépenses de retraite en conséquence.
TISON, Marc, La Presse Affaires, le 1er mars
2009
L'importance de viser juste
Jean-Claude, âgé de 72 ans, a pris sa retraite il y a 12 ans. À 60
ans, ce célibataire possédait un REER d'une valeur de 300 000$,
dont il prévoyait tirer une part importante de ses revenus de
retraite.
TISON, Marc, La Presse Affaires, le 1er mars
2009
SEMAINE DU 15 AU 21 FÉVRIER 2009
L'IQPF fête ses 20 ans
L’Institut québécois de planification financière (IQPF)
fêtait hier son 20e anniversaire dans le cadre d’un cocktail se
tenant au chic restaurant Le Local à Montréal. La direction de
l’IQPF a profité de l’occasion, et de la présence de l’adjoint
parlementaire aux affaires économiques du premier ministre Charest,
pour insister de nouveau sur l’importance de créer un ordre
professionnel.
LAFLAMME SAVOIE, Léonie, Finance et
investissement.com, le 18 février 2009
L'IQPF a 20 ans : lancement de La Solution
IQPF
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a profité
des célébrations entourant son 20e anniversaire afin de lancer son
tout nouveau portail web, La Solution, qui regroupera un ensemble
de ressources accessibles en quelques clics. En effet, La Solution
permettra aux membres d'accéder aux publications de l'IQPF, dont La
Cible et La Collection, mais également à des exemples de
législation et de jurisprudence pertinents. D'ailleurs, chaque
article de loi mentionné dans La Solution est muni d'un hyperlien
qui permet d'aller le consulter directement sur Internet.
LAFLAMME SAVOIE, Léonie, Finance et
investissement.com, le 18 février 2009
SEMAINE DU 25 AU 31 JANVIER 2009
Ordre professionnel : l'IQPF demande à voir la ministre
Weil
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) a demandé
une rencontre avec la nouvelle ministre de la Justice du Québec,
Kathleen Weil, dans le but de faire avancer son projet d'encadrer
la profession de planificateur financier par un ordre
professionnel. C'est ce qu'a confirmé Hélène Berger, directrice des
communications de l'IQPF, à FlashFinance.ca.
FlashFinance.ca,
le 26 janvier 2009
SEMAINE DU 11 AU 17 JANVIER 2009
La mobilisation des conseillers
Si la vitalité de la majorité des associations et
instances du secteur financier ne soulève aucun doute, la
mobilisation des conseillers en leur sein pose, pour certains, un
défi. À la Chambre de la sécurité financière (CSF), un comité
statuaire permanent a même été créé pour étudier cette question de
la relève. (avec Jocelyne Houle-LeSarge)
GIROUX, André, Conseiller, janvier
2009
SEMAINE DU 7 AU 13 DÉCEMBRE 2008
L'Autorité n'étendra pas la couverture du Fonds
d'indemnisation
ROY, Hubert, Le Journal de l'assurance, novembre/décembre
2008
SEMAINE DU 16 AU 22 NOVEMBRE 2008
Bons ou mauvais conseils?
Difficile de juger de la valeur des conseils financiers... Carole
hésite. Elle se dit peu à l'aise avec les chiffres, mais son
intuition l'incite à ne pas suivre les pressantes recommandations
de son conseiller. (avec Martin Dupras)
TISON, Marc, La Presse Affaires, le 16
novembre 2008
SEMAINE DU 9 AU 15 NOVEMBRE 2008
La génération X, autonome et combative
Les planificateurs financiers doivent redéfinir le concept de
la retraite
Pour lui parler de sa retraite, un planificateur financier devra
aborder la génération X d'une façon très différente de celle qu'il
a employée avec les baby-boomers. La conférence annuelle de
Question Retraite, qui s'est tenue à Montréal le 9 octobre dernier,
s'est longuement attardée sur cette génération née entre 1964 et
1980, pour savoir comment l'aider à accéder à une retraite
confortable.
QUINIOU, Gisèle, Finance et investissement,
novembre 2008
Les jeunes doivent apprendre à planifier leur
retraite
Les planificateurs financiers font désormais face à de plus
jeunes parents, souvent propriétaires instruits
Comment les jeunes adultes de 25 à 44 ans conçoivent-ils la
retraite? C'est la question à laquelle la conférence annuelle de
Question retraite a tenté de répondre. Les pistes se sont précisées
grâce à la publication du sondage de la maison SOM réalisé pour le
compte de la Chaire Groupe Investors en planification financière de
l'Université Laval et pour Question Retraite.
QUINIOU, Gisèle, Finance et investissement,
novembre 2008
SEMAINE DU 2 AU 8 NOVEMBRE 2008
Québec financial planning body still on radar
The IQPF is taking its case to the province's justice
minister in its efforts to create a body that will oversee 5,200
financial planners
The Institut québécois de planification financière is asking
Quebec's minister of Justice to intervene in its efforts to
establish an independent organization for financial planners.
MOULTON,
Donalee, Investment Executive, November 2008
Groups pan proposed financial planning rule
Comments recommend the creation of a financial
planning rule that's applicable to the entire financial services
industry
The latest effort to bring some regulatory oversight to financial
planning appears to be a rather modest, straightforward affair on
the surface. However, things are never easy or simple in this
devilishly contentious area.
LANGTON,
James, Investment Executive, November 2008
SEMAINE DU 26 OCTOBRE AU 1ER NOVEMBRE 2008
Planificateurs financiers
Un ordre professionnel pour éviter de nouveaux
scandales
L'Institut québécois de planification financière (IQPF)
joue sa dernière carte pour convaincre le gouvernement de créer un
ordre des planificateurs financiers. (avec Jocelyne
Houle-LeSarge)
GIGUÈRE, Claude, Journal de Montréal, le 29 octobre
2008
SEMAINE DU 12 AU 18 OCTOBRE 2008
Nouveau conseil d'administration à la
CSF
Gilles Sinclair entre à la Chambre
Les membres éligibles à voter ont élu cinq nouveaux administrateurs
au conseil d’administration de la Chambre de la sécurité financière
(CSF). Parmi les nouveaux élus pour la région A, on retrouve
Stéphane Prévost, représentant de la discipline de l’assurance de
personne et Michel Gagnon, représentant de la discipline du
courtage en épargne collective.
LAFLAMME
SAVOIE, Léonie, Finance et investissement, le 17 octobre
2008
SEMAINE DU 21 AU 27 SEPTEMBRE 2008
Accusé d'entrave à une enquête de l'AMF
Michel Marcoux au coeur d'un débat éthique
La Chambre de la sécurité financière du Québec, le chien de garde
disciplinaire des représentants en épargne collective et des
planificateurs financiers, se retrouve avec un délicat problème au
sujet d'un chargé de cours de son programme de formation continue,
Michel Marcoux, président d'Avantages Services Financiers.
ARCAND, Denis, La Presse Affaires, le 25
septembre 2008
SEMAINE DU 14 AU 20 SEPTEMBRE 2008
Les Pl. Fin. à la croisée des chemins
Robin De Celles veut rapprocher l’IQPF du public et des
planificateurs
La décision de l’Office des professions du Québec de ne pas
recommander la création d’un ordre des Pl. Fin. n’empêche pas le
nouveau président de l’IQPF d’aller de l’avant.
BENOIT-LAPOINTE, Christian, Finance et
investissement, septembre 2008
Grogne chez les Pl. Fin.
Certains songent à abandonner ce titre, mais la
plupart y sont très attachés
À la fin du présent cycle, Denis Lapointe compte mettre fin à son
inscription de planificateur financier. Le coût de la formation
continue le décourage. (avec Jocelyne Houle-LeSarge)
BENOIT-LAPOINTE, Christian, Finance et
investissement, septembre 2008
Des emplois à toute épreuve
Menacé par une récession, le marché du travail québécois
risque l’essoufflement. Malgré l’inquiétude, certains emplois sont
moins vulnérables aux ralentissements économiques, selon une étude
réalisée par Jobboom. L’étude place le planificateur financier au
24e rang de ce palmarès des emplois à toute épreuve.
SÉGUIN, Marilou, Journal de Montréal, le 13
septembre 2008
SEMAINE DU 31 AOÛT AU 6 SEPTEMBRE 2008
La Banque Nationale achète Option
Retraite
La Banque Nationale annoncera sous peu l'acquisition du Groupe
Option Retraite, firme qui compte 18 000 clients et qui gère des
placements de plus de 1,5 milliards de dollars, a appris La Presse
Canadienne hier.
LAROCQUE, Sylvain, La Presse Affaires, le 3
septembre 2008
SEMAINE DU 24 AU 30 AOÛT 2008
10 Questions sur l'assurance maladies
graves
Avec le vieillissement de la population, les assureurs mettent de
plus en plus de l'avant ce produit. Luxe ou nécessité? (avec Denis
Preston et André Buteau)
PERRON, Frédéric, Protégez-vous, septembre
2008
SEMAINE DU 17 AU 23 AOÛT 2008
ORDRE PROFESSIONNEL
Les planificateurs financiers reviennent à la charge après un
premier refus
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) réclame
toujours la création d'un ordre professionnel des planificateurs
financiers, malgré un avis contraire de l'Office des professions du
Québec (OPQ).
BISAILLON, Martin, Le Journal de Montreal, le 21
août 2008
SEMAINE DU 10 AU 16 AOÛT 2008
La RRQ à 60, 65 ou 70 ans?
Vaut-il mieux commencer à retirer de l'argent de la Régie
des rentes du Québec (RRQ) à 60 ans, à 65 ans ou attendre l'âge
limite à 70 ans? Bien entendu, il s'agit ici d'une question de gros
sous : plus on reporte l'encaissement de sa rente, plus le montant
mensuel de la rente augmente; en contrepartie, on écourte forcément
le nombre d'années d'accessibilité.
GIRARD, Michel, La Presse Affaires, le 16 août
2008
Planification financière : pas d'ordre
professionnel
Les planificateurs financiers du Québec n'auront pas leur
ordre professionnel. C'est ce qu'a décidé l'Office des professions
du Québec le 23 juin dernier. C'est l'Institut québécois de
planification financière (IQPF) qui avait demandé à l'Office de
tenir des consultations à ce sujet.
Journal de l'assurance, août 2008
Un ordre des Pl. Fin.? Pas de sitôt!
La décision de l'Office des professions du Québec (OPQ) de
ne pas recommander la création d'un ordre des Pl. Fin. est une
véritable douche froide pour les promoteurs du projet, au premier
chef l'Institut québécois de planification financière (IQPF). Avec
cette décision, le projet d'ordre des Pl. Fin. est pratiquement
mort. Mais du côté de l'IQPF, le dernier mot n'a pas été dit.
DESJARDINS, Stéphane, Finance &
investissement, août 2008
Le couperet tombe sur l'ordre des Pl.
Fin.
Au ministre de trancher
Selon l'Office des professions, le système actuel fait
l'affaire
À moins d'un revirement aussi spectaculaire qu'improbable, les
planificateurs financiers devront faire leur deuil de l'ordre
professionnel.
BENOIT-LAPOINTE, Christian, et LAFLAMME-SAVOIE,
Léonie, Finance et investissement, août 2008
L'IQPF paraît isolé
Les Pl. Fin. sont déçus, mais l'industrie soupire de
soulagement
Alors que l'IQPF s'abstenait de faire tout commentaire, l'industrie
des services financiers se montrait partagée quant à la décision de
ne pas recommander la création d'un ordre des Pl. Fin.
BENOIT-LAPOINTE, Christian, et LAFLAMME-SAVOIE,
Léonie, Finance et investissement, août 2008
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