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Pour votre santé financière

Pour votre santé financière, consultez un planificateur financier

Des réponses à vos questions et plus encore

Par où commencer?

Toute planification financière, pour être optimale, devrait couvrir les sept domaines d’intervention suivants : finance, placement, fiscalité, retraite, aspects légaux, succession et assurance. Le planificateur financier est formé pour vous accompagner dans cette démarche.

Bien qu’il arrive fréquemment qu’un mandat en planification financière se limite à un ou plusieurs de ces sept domaines, à cause d’un besoin ponctuel ou immédiat par exemple, l’idéal est de procéder à une analyse complète. Vos finances personnelles sont affectées par bien des aspects de votre vie. Ainsi, votre situation personnelle et familiale, votre situation financière, votre situation fiscale, votre situation à la retraite, votre situation au décès et votre situation en matière de protection sont toutes reliées et ont toutes un impact sur votre planification financière. Comment bien planifier si on ne tient pas compte de tout ça? Et comment s’y retrouver?

En premier lieu, répondez à ces trois questions d’ordre général :

Actuellement, pensez-vous être en mesure de réaliser vos objectifs personnels et financiers?
Savez-vous faire la distinction entre un planificateur financier, un courtier en valeurs mobilières ou un représentant en épargne collective? Lequel peut vous aider selon vos besoins particuliers?
Avez-vous parlé à votre planificateur financier au cours de la dernière année?

Si vous avez répondu à ces questions par la négative, peut-être serait-il temps de vous soucier de votre planification financière! Vous pouvez commencer par consulter notre liste de questions à se poser pour bien débuter votre réflexion sur votre situation financière. Ces questions sont tirées du dépliant Pour votre santé financière, consultez un planificateur financier.