Foire aux questions
Pour le public
- Q1- Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?
- Q2- Quelle formation a-t-il suivie?
- Q3- Comment trouver un Pl. Fin.?
- Q4- Quelles questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses services en planification financière?
Pour les Pl. Fin.
- Q1- Qu'est-ce que la PFPI?
- Q2- Qu'est-ce que la PDOM?
- Q3- Que sont la NP et la NP-PF?
- Q4- Combien d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la période en cours?
- Q5- Dois-je payer une cotisation à l’AMF?
- Q6- Quel est l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?
Pour les futurs Pl. Fin.
- Q1- Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur financier?
- Q2- Comment puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?
- Q3- J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la planification financière. Que dois-je faire?
- Q4- Est-ce qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après quelques années si je ne pratique pas?
- Q5- J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande d'équivalence?
Pour le public
- Q1-
Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?
R1-Le planificateur financier (Pl. Fin.) vous aide à optimiser votre situation financière et votre patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et qui tient compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés.
Au Québec toute personne qui se dit planificateur financier ou Pl. Fin. doit satisfaire aux exigences suivantes :
-posséder un diplôme de l’IQPF
-avoir un permis d’exercice émis par l'Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professionnel qui a conclu une entente avec l'Autorité des marchés financiers (ordre des CA, des CGA, des Adm.A. et Chambre des notaires du Québec). - Q2- Quelle
formation a-t-il suivie?
R2- Le planificateur financier doit avoir complété un programme de formation universitaire en planification financière personnelle approuvé par l’IQPF, le Cours de formation professionnelle (CFP) de l’IQPF et avoir réussi l’examen de l’IQPF.
- Q3-
Comment trouver un Pl. Fin.?
R3- Consultez notre répertoire électronique.
Questionnez les gens dans votre entourage, vos parents, vos amis.
Informez-vous auprès de votre institution financière. - Q4- Quelles
questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses
services en planification financière?
R5- Quelle est votre formation?
Avez-vous un champ d’expertise particulier?
Comment êtes-vous rémunéré?
Quels services me rendrez-vous?
À quelle fréquence réviserez-vous mon dossier?
Puis-je voir un exemple de ce que sera mon plan d’action?
Quel sera mon rôle dans la réalisation de mon plan d’action?
Est-ce que je devrai signer un contrat de service professionnel?
Pour les Pl. Fin.
- Q1-
Qu'est-ce que la PFPI?
R1- L’acronyme PFPI signifie « Planification financière personnelle intégrée ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.
- Q2-
Qu'est-ce que la PDOM?
R2- L’acronyme PDOM signifie « Un ou plusieurs des domaines de la planification financière ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.
- Q3-
Que sont la NP et la NP-PF?
R3- L’acronyme NP signifie « Conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue. Lorsque l’on y ajoute les lettres « PF », cela signifie que la formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle touche directement à la planification financière.
- Q4- Combien
d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la
période en cours?
R4- Le cycle de formation continue 2010-2011 (cycle 006) s’étend du 1er décembre 2009 au 30 novembre 2011.
Le tableau suivant indique le nombre d'UFC à cumuler dans chaque catégorie d’ici la fin du cycle :Catégorie de formation
Nombre d'UFC à cumuler
Planification financière personnelle intégrée (PFPI)
15 UFC
Formation dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM)
15 UFC
Formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle (NP) dont au moins 5 UFC reliées directement à la planification financière (NP-PF)
10 UFC
Total
40 UFC
Les planificateurs financiers qui ont reçu ou qui recevront leur certificat de l'AMF au cours de la période de formation continue en cours (du 1er décembre 2009 au 30 novembre 2011) et qui désirent connaître le nombre d'unités de formation continue nécessaires selon la date d'obtention de leur titre sont invités à contacter Linda Breton au 514 767-4040 ou 1 800 640-4050, poste 232.
- Q5-
Dois-je payer une cotisation à l’AMF?
R5- Il s’agit de deux montants différents.
L’AMF exige des droits pour la délivrance et le renouvellement de votre certificat d’exercice en planification financière. Vous devez avoir acquitté ces droits pour pratiquer la planification financière. - Q6- Quel est
l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?
R6- « F.Pl. » pour Financial Planner, sans espace entre le F. et le Pl.
Pour les futurs Pl. Fin.
- Q1-
Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur
financier?
R1- Vous pouvez obtenir le diplôme de planificateur financier de deux façons : le cheminement académique ou l’équivalence de formation académique.
LE CHEMINEMENT ACADÉMIQUE
L’IQPF décerne le diplôme de planificateur financier à toute personne qui remplit les exigences de formation académique prévues au Règlement.
Plusieurs institutions d’enseignement dispensent des programmes de formation en planification financière personnelle approuvés par l’IQPF. Pour vous inscrire à l’un de ces programmes, vous devez communiquer avec l’institution de votre choix :
Institution d'enseignement
Programme
Formule d'apprentissage
Renseignements
Université Laval
Certificat en services financiers et deux certificats*
ou
Baccalauréat en administration- Concentration majeure en services financiers
En classe (français)
À distance
(français)
(certains cours seulement)
Direction des programmes de premier cycle
Faculté des sciences de l'administration
418 656-2778
baa-laval@fsa.ulaval.ca
www.fsa.ulaval.ca/formationUniversité du Québec
Certificat en planification financière et deux certificats*
En classe (français)
À distance TELUQ (français)Secrétariat du certificat en planification financière
514 987-8511
www.regis.uqam.ca
(section programmes)
Université du Québec à Trois-Rivières
Baccalauréat en administration des affaires-Concentration finance
En classe (français)
À distance TELUQ
(français, 4 cours non offerts à l'UQTR)Comité des programmes de premier cycle
Département des Sciences de la gestion
819 376-5080
crmultiservice@uqtr.ca
www.uqtr.caUniversité du Québec à Rimouski
Baccalauréat en administration-Concentration services financiers personnels
ou
Certificat en planification financière et deux certificats*
En classe (français)
Bureau du registraire
Université du Québec à Rimouski
418 723-1986, poste 1383
http://www.uqar.ca/programmesFormation/
Description/prg/7464.aspCSI
Programme en planification financière au Québec et deux certificats*
À distance (français, certains cours seulement, et anglais)
En classe (selon la demande seulement) (français, certains cours seulement, et anglais)Soutient aux étudiants
1 866 866-2601
information_generale@csi.ca
www.csi.caHEC Montréal
Certificat en planification financière personnelle et deux certificats*
En classe (français)
Direction administrative des programmes de certificat
514 340-6143
www.hec.caUniversité McGill
Diplôme en finance
En classe (soir)
Premier cycle 514 398-7878
www.mcgill.ca* L’obtention de deux autres certificats universitaires de 450 heures chacun dans les disciplines suivantes : administration, droit, économie ou actuariat.
À la fin de son programme universitaire, le candidat devra réussir le Cours de formation professionnelle (CFP) et l’examen de l’IQPF.
L'ÉQUIVALENCE DE FORMATION ACADÉMIQUE
L’équivalence de formation académique peut être accordée aux personnes qui répondent aux exigences de l’une ou l’autre des quatre catégories mentionnées :CATÉGORIE I CATÉGORIE II CATÉGORIES III ET IV CATÉGORIE V Diplôme de 2e cycle, concentration en planification financière personnelle, consistant en une formation comportant au minimum 45 heures de cours dans chacun des domaines de la planification financière personnelle, soit en finances, fiscalité, aspects légaux, retraite, succession, placements et assurance.
ou
Être détenteur du titre Certified Financial Planner (CFP) et d’un baccalauréat ou d’un diplôme de 2e cycle en administration, économie, droit ou actuariat ou dans tout autre domaine lié et reconnu par l’IQPF, ou être détenteur d’au moins 3 certificats dans l'une ou plusieurs de ces disciplines comprenant chacun un minimum de 450 heures de cours de niveau universitaire, et avoir suivi au moins 25 cours différents dans le cadre de sa formation.CA, CGA, CMA, avocat, notaire CATÉGORIE III
Diplôme universitaire de 1er ou 2e cycle en administration, économie, droit ou actuariat ou trois certificats dans l'une ou plusieurs de ces disciplines comprenant chacun un minimum de 450 heures de cours de niveau universitaire, et avoir suivi au moins 25 cours différents dans le cadre de sa formation
ou
Adm.A. avec un baccalauréat en administration, économie, droit, actuariat ou dans tout autre domaine lié et reconnu par l'IQPF.
CATÉGORIE IV
Assureur vie agréé (A.V.A.), fellow en valeurs mobilières, gestionnaire de placement canadien (GPC ou GPA), Financial Risk Manager (FRM), Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), Conseiller en investissements financiers (CIF en France), Associate of the society of actuaries (A.S.A.) ou Fellow of the society of actuaries (F.S.A.), et deux certificats en administration, économie, droit ou actuariat comportant chacun un minimum de 450 heures de cours de niveau universitaire.Être détenteur d’un baccalauréat ou d’un diplôme de 2e cycle ou être détenteur d’au moins trois (3) certificats comprenant chacun un minimum de 450 heures de cours de niveau universitaire, et avoir suivi au moins 25 cours différents dans le cadre de sa formation. Deux années d'expérience dans au moins un des sept domaines d'intervention de la planification financière personnelle, et ce, au cours des cinq dernières années. Examen d'équivalence* de l'IQPF dans chacun des sept domaines d'intervention en planification financière personnelle. Programme exécutif de l’IQPF (6 modules incluant les sept domaines d’intervention en planification financière personnelle)
et
réussir l’examen de chacun des modules.Cours de formation professionnelle de l'IQPF (54 heures)
Examen unique de l'IQPF (4 heures)
Diplôme de planificateur financier*Les candidats qui répondent aux exigences des catégories II, III et IV doivent se présenter à un examen d'équivalence. Cet examen se donne à une date convenue par l'IQPF et le candidat. Il est constitué de 90 questions à choix multiples, réparties dans les domaines de la planification financière. Pour réussir l'examen, il faut obtenir la note de 70 % dans chacun de ces domaines. Le coût de l'examen est de
1 200 $ plus taxes (les prix sont sujets à changement sans préavis).Si le candidat n'obtient pas la note de passage pour un ou plusieurs des domaines examinés, il devra compléter le Programme exécutif de l'IQPF ou un cours universitaire pour chacun des domaines échoués, avant de pouvoir suivre le Cours de formation professionnelle de l'IQPF.
Pour présenter un dossier de candidature au Comité d’examen des équivalences de l’IQPF, utilisez le formulaire ci-dessous.
- Q2- Comment
puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?
R2- Le cours de formation professionnelle (CFP) de l’IQPF se donne de une à deux fois par année. Pour vous y inscrire, vous devez remplir le formulaire d’inscription et nous fournir :
1. Relevé de notes original (aucune photocopie acceptée) provenant de votre université pour votre certificat en planification financière;
2. Relevé de notes original (aucune photocopie acceptée) provenant de votre université pour votre baccalauréat ou vos deux certificats dans l’un ou l’autre des domaines suivants : administration, économie, droit ou actuariat.
S.V.P. envoyez vos documents ci-haut à l’attention de Mme Julie Mille à l’adresse suivante :
IQPF
4, place du Commerce, bureau 420
Île-des-Sœurs (Québec) H3E 1J4 - Q3-
J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la
planification financière. Que dois-je faire?
R3- Vous devez vous procurer un certificat de représentant pour le domaine de la planification financière auprès de l’Autorité des marchés financiers.
Pour ce faire, il faut remplir le formulaire de Demande de certificat de représentant – Assurance de personnes, assurance collective de personnes ou planification financière disponible sur le site Internet de l’AMF. - Q4- Est-ce
qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat
de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après
quelques années si je ne pratique pas?
R4- Pour le moment, il n'y a pas de limite de temps pour faire la demande de certificat de représentant à l'AMF et il n'y a pas d'examen à reprendre.
- Q5-
J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour
devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande
d'équivalence?
R5- Les candidats à l’équivalence de formation académique doivent présenter un dossier de candidature au Comité d’examen des équivalences de l’IQPF en utilisant le formulaire ci-dessous.
Formulaire d'équivalence de formation académique