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Pour les Pl. Fin.

Pour les futurs Pl. Fin.

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FAQ

Q1- Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?
R1-Le planificateur financier (Pl. Fin.) vous aide à optimiser votre situation financière et votre patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et qui tient compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés.

Au Québec toute personne qui se dit planificateur financier ou Pl. Fin. doit satisfaire aux exigences suivantes :

-posséder un diplôme de l’IQPF
-avoir un permis d’exercice émis par l'Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professionnel qui a conclu une entente avec l'Autorité des marchés financiers (ordre des CA, des CGA, des Adm.A. et Chambre des notaires du Québec).

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Q2- Quelle formation a-t-il suivie?
R2- Le planificateur financier doit avoir complété un programme de formation universitaire en planification financière personnelle approuvé par l’IQPF, le Cours de formation professionnelle (CFP) de l’IQPF et avoir réussi l’examen de l’IQPF.

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Q3- Comment puis-je savoir si la personne que je consulte est vraiment Pl. Fin.?
R3- Vous pouvez consulter la liste des diplômés de l’IQPF afin de vérifier que votre Pl. Fin. y figure bel et bien. Pour avoir le droit de pratiquer, celui-ci doit également avoir un permis d’exercice émis par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Rendez-vous sur le site de l’AMF pour consulter le Registre des représentants et entreprises qui ont le droit d’exercer dans le secteur de la distribution de produits et services financiers.

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Q4- Comment trouver un Pl. Fin.?
R4- Consultez notre répertoire électronique.
Questionnez les gens dans votre entourage, vos parents, vos amis.
Informez-vous auprès de votre institution financière.

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Q5- Quelles questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses services en planification financière?
R5- Quelle est votre formation?
Avez-vous un champ d’expertise particulier?
Comment êtes-vous rémunéré?
Quels services me rendrez-vous?
À quelle fréquence réviserez-vous mon dossier?
Puis-je voir un exemple de ce que sera mon plan d’action?
Quel sera mon rôle dans la réalisation de mon plan d’action?
Est-ce que je devrai signer un contrat de service professionnel?

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Q1- Qu'est-ce que la PFPI?
R1- L’acronyme PFPI signifie « Planification financière personnelle intégrée ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.

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Q2- Qu'est-ce que la PDOM?
R2- L’acronyme PDOM signifie « Un ou plusieurs des domaines de la planification financière ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.

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Q3- Que sont la NP et la NP-PF?
R3- L’acronyme NP signifie « Conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue. Lorsque l’on y ajoute les lettres « PF », cela signifie que la formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle touche directement à la planification financière.

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Q4- Combien d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la période en cours?

R4- Le cycle de formation continue 2008-2009 (cycle 005) s’étend du 1^er décembre 2007 au 30 novembre 2009.

Le tableau suivant indique le nombre d'UFC à cumuler dans chaque catégorie d’ici la fin du cycle :

Catégorie de formation	Nombre d'UFC à cumuler
Planification financière personnelle intégrée (PFPI)	15 UFC
Formation dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM)	15 UFC
Formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle (NP) dont au moins 5 UFC reliées directement à la planification financière (NP-PF)	10 UFC
Total	40 UFC

Les planificateurs financiers qui ont reçu ou qui recevront leur certificat de l'AMF au cours de la période de formation continue en cours (du 1^er décembre 2007 au 30 novembre 2009) et qui désirent connaître le nombre d'unités de formation continue nécessaires selon la date d'obtention de leur titre sont invités à contacter Linda Breton au 514 767-4040 ou 1 800 640-4050, poste 232.

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Q5- Dois-je payer une cotisation à l’AMF et à l’IQPF?
R5- Il s’agit de deux montants différents.

L’AMF exige des droits pour la délivrance et le renouvellement de votre certificat d’exercice en planification financière. Vous devez avoir acquitté ces droits pour pratiquer la planification financière.

La cotisation à l’IQPF est volontaire. Vous devez l’acquitter pour être membre de l’IQPF.

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Q6- Quel est l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?
R6- « F.Pl. » pour Financial Planner, sans espace entre le F. et le Pl.

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CATÉGORIE I

CATÉGORIE II

CATÉGORIE III

CATÉGORIE IV

Diplôme de 2e cycle, concentration en planification financière incluant 45 heures de cours dans chacun des domaines de la planification financière (finances, fiscalité, assurance, aspect légaux, succession, placement et retraite).

CA, CGA, CMA, avocat, notaire

Diplôme universitaire de 1er ou 2e cycle en administration, économie, droit ou actuariat ou trois certificats dans l'une ou plusieurs de ces disciplines comprenant chacun un minimum de 450 heures de cours de niveau universitaire, et avoir suivi au moins 25 cours différents dans le cadre de sa formation.

Administrateur agréé (Adm.A.), assureur vie agréé (A.V.A.) ou fellow en valeurs mobilières et deux certificats en administration, économie, droit ou actuariat comportant chacun un minimum de 450 heures de cours de niveau universitaire.

Cinq années d'expérience dans au moins un des sept domaines d'intervention de la planification financière personnelle, et ce, au cours des huit dernières années.

Entrevue d'évaluation* par le comité d'examen des équivalences au cours de laquelle le candidat doit faire état de son expérience de l'utilisation d'une démarche en planification financière personnelle.

Examen d'équivalence** de l'IQPF dans chacun des sept domaines d'intervention en planification financière personnelle.

Cours de formation professionnelle de l'IQPF

Examen unique de l'IQPF

Diplôme de planificateur financier

Q1- Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur financier?

R1- Vous pouvez obtenir le diplôme de planificateur financier de deux façons : le cheminement académique ou l’équivalence de formation académique.

LE CHEMINEMENT ACADÉMIQUE

L’IQPF décerne le diplôme de planificateur financier à toute personne qui remplit les exigences de formation académique prévues au Règlement.

Cinq institutions d’enseignement dispensent des programmes de formation en planification financière personnelle approuvés par l’IQPF. Pour vous inscrire à l’un de ces programmes, vous devez communiquer avec l’institution de votre choix :

Institution d'enseignement	Programme	Formule d'apprentissage	Renseignements
Université Laval	Certificat en services financiers et deux certificats* ou Baccalauréat en administration- Concentration majeure en services financiers	En classe (français) À distance (français) (certains cours seulement)	Direction des programmes de premier cycle Faculté des sciences de l'administration 418 656-2778 baa-laval@fsa.ulaval.ca www.fsa.ulaval.ca/formation
Université du Québec	Certificat en planification financière et deux certificats*	En classe (français) À distance TELUQ (français)	Secrétariat du certificat en planification financière 514 987-8511 www.regis.uqam.ca (section programmes)
Université du Québec à Trois-Rivières	Baccalauréat en administration des affaires-Concentration finance	En classe (français) À distance TELUQ (français, 4 cours non offerts à l'UQTR)	Comité des programmes de premier cycle Département des Sciences de la gestion 819 376-5080 crmultiservice@uqtr.ca www.uqtr.ca
Institut des banquiers canadiens	Programme en planification financière au Québec et deux certificats*	À distance (français, certains cours seulement, et anglais) En classe (selon la demande seulement) (français, certains cours seulement, et anglais)	Services aux étudiants 514 282-9480 poste 222 1 800 361-7339 icb.info@thomson.com www.icb.org
École des Hautes Études Commerciales	Certificat en planification financière personnelle et deux certificats*	En classe (français)	Secrétariat des programmes de certificat 514 340-6143 www.hec.ca

* L’obtention de deux autres certificats universitaires de 450 heures chacun dans les disciplines suivantes : administration, droit, économie ou actuariat.

À la fin de son programme universitaire, le candidat devra réussir le Cours de formation professionnelle (CFP) et l’examen de l’IQPF.

L'ÉQUIVALENCE DE FORMATION ACADÉMIQUE

L’équivalence de formation académique peut être accordée aux personnes qui répondent aux exigences de l’une ou l’autre des quatre catégories mentionnées :

*Les candidats qui répondent aux exigences des catégories III et IV doivent passer une entrevue d'évaluation donnée par le comité des équivalences, aux bureaux de l'IQPF.

**Les candidats qui répondent aux exigences des catégories II, III et IV doivent se présenter à un examen d'équivalence. Cet examen se donne à une date convenue par l'IQPF et le candidat. Il est constitué de 100 questions à choix multiples, réparties dans les sept domaines de la planification financière. Pour réussir l'examen, il faut obtenir la note de 70 % dans chacun de ces sept domaines. Le coût de l'examen est de 1 200 $ plus taxes.

Si le candidat n'obtient pas la note de passage pour un ou plusieurs des domaines examinés, il devra compléter un cours universitaire pour chacun des domaines échoués, avant de pouvoir suivre le Cours de formation professionnelle de l'IQPF.

Pour présenter un dossier de candidature au Comité d’examen des équivalences de l’IQPF, utilisez le formulaire ci-dessous.

Formulaire d'équivalence de formation académique

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Q2- Comment puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?
R2- Le cours de formation professionnelle (CFP) de l’IQPF se donne de une à deux fois par année. Pour vous y inscrire, vous devez remplir le formulaire d’inscription et nous fournir :

1. Relevé de notes original (aucune photocopie acceptée) provenant de votre université pour votre certificat en planification financière;
2. Relevé de notes original (aucune photocopie acceptée) provenant de votre université pour votre baccalauréat ou vos deux certificats dans l’un ou l’autre des domaines suivants : administration, économie, droit ou actuariat.

S.V.P. envoyez vos documents ci-haut à l’attention de Mme Sylvie Bahl à l’adresse suivante :

IQPF
4, place du Commerce, bureau 420
Île-des-Sœurs (Québec) H3E 1J4

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Q3- J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la planification financière. Que dois-je faire?
R3- Vous devez vous procurer un certificat de représentant pour le domaine de la planification financière auprès de l’Autorité des marchés financiers.

Pour ce faire, il faut remplir le formulaire de Demande de certificat de représentant – Assurance de personnes, assurance collective de personnes ou planification financière disponible sur le site Internet de l’AMF.

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Q4- Est-ce qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après quelques années si je ne pratique pas?
R4- Pour le moment, il n'y a pas de limite de temps pour faire la demande de certificat de représentant à l'AMF et il n'y a pas d'examen à reprendre.

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Q5- J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande d'équivalence?
R5- Les candidats à l’équivalence de formation académique doivent présenter un dossier de candidature au Comité d’examen des équivalences de l’IQPF en utilisant le formulaire ci-dessous.

Formulaire d'équivalence de formation académique

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