Tête d'affiche : Karen Hennessy prône le développement de l’expertise

Analyste en planification fiscale et successorale chez Richardson GMP et mère de famille, Karen Hennessy croit que pour arriver à ses fins, il est important de ne jamais cesser d’apprendre. « L’acquisition d’un bagage de connaissances en planification financière permet de bien saisir les éléments clés d’un dossier et de proposer des solutions sur mesure aux clients, souligne-t-elle. Quand on prend le temps d’expliquer aux gens, habituellement ils s’intéressent davantage à leur situation. »

On ne parle pas de placement avant de parler de planification financière

Dix ans après avoir obtenu son B.A.A., Karen Hennessy a obtenu son titre de Pl. Fin. en 2004, après avoir été directrice des ventes dans un service de courtage à escompte, puis planificateur en placements et retraite.

Selon elle, on ne peut pas parler de placement sans parler de planification financière. « Au fil de mon parcours, j’ai géré des portefeuilles de clients ayant des situations financières complexes. Je leur expliquais la raison d’être des sept domaines de la planification financière. Un client médecin m’a même dit un jour que je lui avais sauvé la vie, dit-elle en riant, pour avoir préparé son budget, son bilan, fait ses placements et analysé son projet d’incorporation. »

Aimer aider les gens

Pour bien réussir comme planificateur financier, il faut aimer aider les gens. Karen Hennessy a un nouveau défi, celui de concentrer ses talents sur la planification financière, fiscale et successorale. Elle travaille avec une équipe d’avocats, de comptables et de fiscalistes et elle prépare des plans pour les clients des courtiers de la firme. « C’est plus technique et plus analytique, explique-t-elle. »

« Sur le plan professionnel, c’est important d’acquérir constamment de l’expertise, souligne-t-elle. Il faut prendre le temps de montrer aux clients que la planification financière est essentielle et mène à de bons résultats. La transparence est de mise et il faut s’investir pour bâtir une relation de confiance, mais c’est gratifiant de voir des clients reconnaissants. »

Au-delà des chiffres

Ce ne sont pas les chiffres qui passionnent Karen Hennessy mais les gens. « La planification financière est l’outil par excellence qui nous permet de mieux connaître nos clients et de discuter avec eux de plusieurs aspects. À la suite d’une consultation, je demande toujours au client s’il va bien dormir ce soir-là et s’il me dit oui, alors là je sais que j’ai bien fait mon travail. »

La rubrique Tête d'affiche est publiée toutes les deux semaines dans le bulletin électronique Le Planif. Vous connaissez un Pl. Fin. qui se démarque? Contactez Liette Pitre afin de présenter cette personne en tête d'affiche à vos collègues dans l'un de nos prochains numéros.