La Solution IQPF est continuellement mise à jour afin de vous assurer les toutes les dernières informations!

La Solution IQPF est un puissant outil interactif qui a été développé spécialement pour les planificateurs financiers. Elle comprend La Collection, les Normes professionnelles, le magazine La Cible et des hyperliens vers les textes des documents juridiques, le tout informatisé pour permettre de trouver facilement et rapidement l'information désirée.

La Solution IQPF est disponible gratuitement pour les affiliés de l'IQPF! Pour y accéder, ouvrez une session sur notre site Internet et cliquez sur « Solution IQPF » dans le menu de gauche.

 

Voici les détails des dernières mises à jour :

 

Décembre 2011 - Le Module 2 - Aspects légaux et succession a été mis à jour.

La Collection fait un retour aux sources et ajoute une section sur les bases du droit québécois. De l’information a également été ajoutée sur les différents tribunaux québécois et leur juridiction, information que nous croyons pertinente pour bien comprendre l’environnement juridique québécois.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 9 novembre 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 25 novembre 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 9 novembre 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 25 novembre 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 9 novembre 2011, sauf la Loi sur les impôts qui est à jour au 1er novembre 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 9 novembre 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 1er novembre 2011.

  

Novembre 2011 - Le Module 7 - Retraite a été mis à jour.

Ce domaine d’intervention est non seulement au centre des préoccupations des clients, mais également des gouvernements, qui ne cessent d’apporter des changements législatifs qu'il faut connaître. Pour cette raison, nous avons ajouté de l’information relative à l’impact des changements apportés au Régime de rentes du Québec (RRQ) et à la législation fiscale qui encadre les régimes de retraite individuels (RRI).

Du côté de la législation :

Octobre 2011 - Le Module 1 - Utilisation d’une démarche en planification financière personnelle a été mis à jour.

La section concernant l’analyse des différentes situations étudiées dans le cadre d’une planification financière personnelle intégrée a été bonifiée de façon à offrir davantage d’encadrement au processus.

Puisqu’une bonne recommandation passe par une analyse rigoureuse des situations du client, le suivi d’une méthode rigoureuse telle que présentée dans ce module de La Collection de l’IQPF ne peut que soutenir vos efforts de professionnalisme.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 1er septembre 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 1er septembre 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 3 septembre 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les impôts qui sont à jour au 10 septembre 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 7 septembre 2011.

  

Septembre 2011 - Le Module 2 - Aspects légaux et succession a été mis à jour.

Ce mois-ci, l’accent a été mis sur la désignation de bénéficiaires, tant en matière d’assurance vie et de rentes que de régimes de pension agréés (RPA) ou de régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER).
Plus complexe qu’on pourrait le croire de prime abord, ce sujet a tout intérêt à être bien compris afin d’éviter des conséquences imprévues et indésirables pour les clients.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 10 août 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 10 août 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 août 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 10 août 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les impôts qui sont à jour au 15 août 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 10 août 2011.

  

Août 2011 - Le Module 4 - Finances et le Module 6 - Placements ont été mis à jour.

Le module 4 - Finances a été bonifié par l’ajout des fonctionnalités Excel (version 2007) qui remplacent les fonctions de la calculatrice financière. Plusieurs exemples sont maintenant résolus de deux façons, les formules Excel étant identifiées grâce à l’icône 

La section sur les Régimes enregistrés d’épargne-études a également été enrichie.

Du côté du module 6, une section entière a été consacrée aux produits de placement à traitement fiscal avantageux.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 6 juillet 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 20 juillet 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 6 juillet 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 20 juillet 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 13 juillet 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 8 juin 2011 et la Loi sur les impôts qui est à jour au 25 mai 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 13 juillet 2011.

 

Juillet 2011 - Le Module 7 - Retraite a été mis à jour. Avec les changements annoncés au Régime de rentes du Québec, des modifications s’imposaient, ce qui est aujourd’hui chose faite. On y parle également des RPAC et des RVER, ces nouveaux régimes de retraites collectifs que les deux paliers de gouvernement se proposent de mettre en place.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juin 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les impôts qui sont à jour au 25 mai 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juin 2011.

 

Juin 2011 - Le Module 3 - Assurance et gestion des risques a été mis à jour. Les modifications au module 3 portent sur le régime enregistré d'épargne-invalidité, la disposition d'une police d'assurance vie, le compte de dividendes en capital et assurance vie et l'ajout d'un glossaire en assurance.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juin 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 8 juin 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 1er juin 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite et la
• Loi sur les impôts qui sont à jour au 25 mai 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juin 2011.

 

Mai 2011 - Le Module 5 – Fiscalité de la Solution IQPF a été mis à jour. Les modifications au Module 5 portent sur les sujets suivants :

• Information additionnelle concernant la désignation de résidence principale
• Nouveautés découlant des budgets fédéral et provincial
• Ajout d’information concernant le choix d’un mode de rémunération d’un actionnaire-dirigeant

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 25 mars 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 avril 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 25 mars 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 avril 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 2 avril 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite et la Loi sur les impôts qui sont à jour au 27 avril 2011.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 6 avril 2011.

 

Mars 2011 - Le Module 6 – Placements de la Solution IQPF a été mis à jour. Les modifications au module 6 portent sur les sujets suivants :

• Élaboration d'une politique de placement
• Achat de titre sur marge
• Le compte de gestion unifiée
• La relation risque/rendement
• Le risque souverain
• Le taux interbancaire offert à Londres (Libor)
• Les contrats à terme.
• La vente à découvert

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 2 mars 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 2 mars 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 5 mars 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 9 décembre 2010 et la Loi sur les impôts qui est à jour au 7 décembre 2010.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 9 mars 2011.

 

Janvier 2011 - Le Module 4 – Finances de la Solution IQPF a été mis à jour en janvier. Les modifications au module 4 incluent l'ajout de renseignements sur les états financiers d'une société privée.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 5 janvier 2011, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 19 janvier 2011.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 5 janvier 2011, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 19 janvier 2011.
• Les lois provinciales sont à jour au 5 janvier 2011, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 19 janvier 2011 et la Loi sur les impôts qui est à jour au 1er décembre 2010.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 5 janvier 2011.

 

Décembre 2010 - Le Module 2 – Aspects légaux et succession de la Solution IQPF a été mis à jour en décembre. Les modifications 2 incluent l'ajout de plusieurs rubriques « Élément de planification », des explications supplémentaires concernant le mandat en cas d'inaptitude partielle, l'administration prolongée du liquidateur, l'incorporation des professionnels, les mariages célébrés à l'étranger et les testaments rédigés hors Québec ainsi que plusieurs modifications dans le texte afin d'en faciliter la lecture et, par le fait même, la compréhension.

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 24 novembre 2010.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 24 novembre 2010.
• Les lois provinciales sont à jour au 1^er décembre 2010, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 8 décembre 2010.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 1^er décembre 2010.

 

Novembre 2010 - Le Module 1 – Utilisation d'une démarche en planification financière personnelle intégrée de la Solution IQPF a été mis à jour en novembre. Il a fait l'objet d'une refonte complète, pour en faire un guide encore plus efficace d’application de la Démarche en planification financière personnelle intégrée (PFPI).

Du côté de la législation :

 

Octobre 2010 - Le Module 3 - Assurance et gestion des risques a été mis à jour. Un nouveau chapitre sur les rentes a été ajouté, dans lequel vous découvrirez :

• Que le fait de prescrire une rente n’est pas toujours avantageux pour le client.
• Les avantages et inconvénients de la stratégie de la rente assurée.
• De l’importance des désignations de titulaire subrogé, etc.

 

Septembre 2010 - Le Module 7 – Retraite de la Solution IQPF a été mis à jour. Voici les modifications :

• Tableau 7-69 : comparaison des décaissements
• Ajouts la section 6.9 : CELI
• Tableau 7-98 : comparaison des stratégies d'épargne
• Ajout de la section 8.13 : REER ou CELI?

Du côté de la législation :

• Les lois fédérales sont à jour au 1er septembre 2010, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 juillet 2010.
• Les règlements fédéraux sont à jour au 1er septembre 2010, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 18 août 2010.
• Les lois provinciales sont à jour au 1er septembre 2010, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 27 septembre 2010.
• Les règlements provinciaux sont à jour au 1er septembre 2010.

 

Juillet 2010 - Tous les modules de la Solution IQPF ont été mis à jour, notamment les éléments suivants :

• Législation fédérale
• Notes historiques
• Législation provinciale
• Publications gouvernementales fédérales
• Jurisprudence - Textes intégraux
• Publications gouvernementales québécoises
• Informations sur la mise à jour
• La Collection de l'IQPF

 

Juin 2010 - Les modules suivants ont été mis à jour dans La Solution :

Module 3

• nouveau Chapitre 6 (refait au complet)

Module 4

• mise à jour des exemples portant sur les états financiers personnels
• nouvelles règles relatives aux emprunts hypothécaires
• refonte complète du chapitre portant sur les REEE

Module 7

• mise à jour des données pour 2009 pour les régimes publics
• intégration du CELI dans les comparaisons des différents véhicules d'épargne

 

Mai 2010 - il y a eu une mise à jour des modules 1 et 2 de la Solution IQPF.

Voici ce qui a été modifié :

Module 1

• Utilisation d’une démarche en planification financière personnelle intégrée
• Mise à jour du cas Denis Brouillard

Module 2

• Aspects légaux et succession
  Certaines précisions ont été apportées relativement au patrimoine familial. D'autres références aux articles du Code civil ont été ajoutées.

 

Mars 2010 - le module assurance a été mis à jour dans la Solution IQPF.

Voici ce qui a été modifié :

• Révision complète du chapitre 5 sur les prestations du vivant pour simplifier sa compréhension.
• Ajout d’une annexe sur les protections offertes par l’industrie lors d’insolvabilité de compagnies d’assurance.
• Ajout d’une section 4.4 Conseil en matière d’assurance qui fait la distinction entre le travail d’un planificateur financier et celui d’un conseiller en sécurité financière.
• Mise à jour du droit de transformation en assurance vie collective à la suite de la modification du Règlement d'application de la Loi sur les assurances.

 

Février 2010 - les modules finances et placements ont été mis à jour dans la Solution IQPF.

Voici les modifications apportées à ces modules :

Module finances :

Le module a fait l'objet d'une relecture et plusieurs modifications d'ordre mineure y ont été apportées.

Les arguments pour appuyer la classification du CELI dans l'actif ont été revus et étoffés davantage.

Module placement :

• Lexique de plusieurs termes utilisés en placement
• Élément supplémentaire à considérer pour déterminer le profil d investisseur
• Effets de la déflation
• Interprétation des différentes formes de la courbe des taux
• CPG d'une compagnie d'assurance
• Stratégies relatives aux pertes sur placement
• FCP utilisant un effet de levier (130/30)
• FNB à effet de levier (mise à jour)
• Rentes variables (mise à jour)

Législation

Les lois fédérales sont à jour au 5 février 2010, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2010.

Les règlements fédéraux sont à jour au 5 février 2010, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2010.

Les lois provinciales sont à jour au 17 février 2010, sauf la Loi sur les impôts qui est à jour au 15 février 2010.

Les règlements provinciaux sont à jour au 17 février 2010.