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Fiche d'un événement
1M24 Capital humain et passif-retraite
CATÉGORIE À LA CSF : 2 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE ET 6 UFC EN COURTAGE EN ÉPARGNE COLLECTIVE. Ce cours s’adresse : Aux planificateurs financiers qui désirent comprendre et maîtriser les dernières nouveautés en finance personnelle, particulièrement en matière de planification de la retraite et de gestion des risques. Une connaissance de base de la calculatrice financière est souhaitable. Description : Le concept de capital humain est bien établi en économie. D’un point de vue économique, le revenu de travail est l’équivalent d’un dividende versé par un capital (humain). Plusieurs professeurs de finance ont développé des applications en finances personnelles à partir de cette notion. Par contre, le concept est peu connu au Québec. La formation proposée a donc pour but principal de permettre aux participants d’intégrer ce concept dans les planifications financières qu’ils remettent à leurs clients. Ces derniers pourront ainsi mieux comprendre leurs besoins d’assurance de personnes et de placements. Avec l’aide des concepts de passif retraite et de capital humain, nous évaluerons les besoins évolutifs d’épargne pour la retraite et ceux d’assurance (invalidité et vie) de la famille Smith Tremblay. Le concept de passif retraite reprend les grands principes que les actuaires utilisent pour estimer le passif d’une Caisse de retraite, mais l’applique à un seul individu. L’approche est simplifiée pour permettre aux planificateurs financiers de faire les calculs. Elle s’inscrit dans le cadre de la gestion des placements par objectifs. Le concept de capital humain est la valeur actualisée de production d’un individu et équivaut au montant de la perte qu’un individu subit lorsqu’il devient invalide. Bien que non essentielles à la compréhension du cours, les planificateurs financiers qui le désireront pourront accéder à des feuilles de calculs Excel programmées pour effectuer ces calculs. À la fin du cours : Le planificateur financier pourra : • calculer la valeur économique du passif retraite et du capital humain de ses clients; • incorporer ces valeurs dans un bilan élargi et ainsi mieux faire réaliser à ses clients leurs besoins d’épargne pour leur retraite, d’assurance invalidité et d’assurance vie.
- Durée : 6.0 heure(s)
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UFC PFPI : 7.5
- Conférencier(s) : Denis Preston
- Langue du cours : Français
- Nombre de places disponibles : Complet
Périodes
| Date | Heure de début | Heure de fin | Lieu | Salle |
|---|---|---|---|---|
| 23 mars 2010 | 8:30 | 16:00 | Hôtel Le Dauphin, Drummondville |
