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Fiche d'un événement

Fiche d'un événement

PFPI01 Trois familles recomposées

CATÉGORIE À LA CSF : 4 UFC EN MATIÈRE GÉNÉRALE ET 4 UFC EN ASSURANCE DE PERSONNE .Ce cours s’adresse particulièrement aux planificateurs financiers non juristes. Il vise à présenter et évaluer des instruments juridiques traditionnels et des instruments alternatifs dans les situations de familles recomposées. Description : Le Québec (35 %) est champion du Canada (13,4 %) des unions de fait. Il y a de plus en plus de familles recomposées au Québec. Il est par conséquent primordial pour tout planificateur financier de connaître et maîtriser la planification successorale ante-mortem des familles recomposées, surtout à une époque économique difficile qui favorise les pertes d’emplois, qui entraînent elles-mêmes des ruptures de familles. L’objectif principal de la formation est d’examiner les problématiques et les solutions propres aux familles recomposées, tant au point de vue civil que fiscal, en se penchant particulièrement sur la situation de la résidence, du chalet, des fonds de pension, des REER, des meubles et des liquidités. À la fin de ce cours, vous devriez être en mesure de : • Connaître et comprendre différents véhicules de planification successorale et des pistes de solutions pratiques plus spécifiques aux familles recomposées et leurs conséquences humaines, fiscales et économiques; • Comprendre les principes éthiques sous-jacents à une intervention de qualité dans le domaine de la planification financière personnelle; • Maîtriser les principaux éléments de réflexion plus spécifiques aux planifications successorales des familles recomposées; • Analyser, par l’application des connaissances de ces trois cas pratiques, l’impact d’une planification testamentaire sur l’ensemble des domaines de la planification financière d’un client dans la perspective de familles recomposées; • Démystifier les tabous et les principaux écueils spécifiques à la planification successorale des familles recomposées; • Évaluer les avantages et inconvénients des véhicules traditionnels, notamment les démembrements de propriété, les legs conditionnels, les désignations de bénéficiaires et les fiducies, par rapport à des véhicules moins connus du public afin de mieux accompagner les clients dans les choix difficiles qu’ils doivent faire; • Appliquer, à partir de trois cas pratiques, une méthode de travail à l’analyse des données et à la formulation de recommandations plus spécifiques au domaine des successions dans le cas de familles recomposées; • Valoriser vos services de planificateur financier auprès de vos anciens et nouveaux clients en leur apportant la plus value la plus importante : « Réduire les risques de chicanes de familles sur les cendres encore chaudes d’une personne aimée ». Ce sera peut être le meilleur placement que vous leur aurez permis de faire. Vous aurez ainsi gagné leur confiance pour longtemps.

Durée : 6.0 heure(s)
UFC PFPI : 7.5
Conférencier(s) : Daniel T. Jolin
Langue du cours : Français
Nombre de places disponibles : 2

Périodes

Date	Heure de début	Heure de fin	Lieu	Salle
22 mars 2010	8:30	16:00	Château Royal, Laval